Fundamentale Investitionsanalyse ist ein Verfahren, bei dem ein potenzieller Investor eine Studie oder Bewertung einer Organisation oder eines Geschäftsbereichs durchführt, bevor er eine Investitionsentscheidung trifft. Der Hauptzweck einer fundamentalen Investitionsanalyse besteht darin, dem Investor zu versichern, dass das Geschäft ein lohnendes Unternehmen ist. Wenn ein Investor zum Beispiel Aktien der ABC-Gesellschaft kauft, kann ein solcher Investor die ratsame Geschäftsentscheidung treffen, eine fundamentale Investitionsanalyse des Unternehmens durchzuführen.
Eine solche fundamentale Anlageanalyse beinhaltet notwendigerweise eine Bewertung der Werte der Aktien des Unternehmens an der Börse, des Nettogewinns, der Größe, der Wachstumsrate, der Schwächen, der Stärken und der Zukunftsprognosen. Eines der Tools zur Durchführung einer fundamentalen Anlageanalyse ist das Tool Stärken, Schwächen, Chancen, Bedrohungen (SWOT). Eine Anwendung der in der SWOT beschriebenen Grundprinzipien auf ein potenzielles Unternehmen ermöglicht es dem Investor, zu entscheiden, ob ein solches Unternehmen eine gute Investition ist. Zu den Stärken des Unternehmens können Faktoren wie seine Reichweite und sein Geschäftsumfang gehören, während die Schwächen die mangelnde Nutzung aktueller Technologien umfassen können. Chancen können neue Auslandsmärkte sein, während Bedrohungen eine Verringerung der Verbrauchernachfrage sein können.
Abgesehen von einem Unternehmen kann ein Investor eine fundamentale Investitionsanalyse in einen Geschäftsbereich durchführen, um die Potenziale oder Fallstricke herauszufinden. Ein Anleger, der beispielsweise in den Öl- und Gassektor investieren möchte, kann eine fundamentale Anlageanalyse des Sektors im Allgemeinen und nicht nur eines Unternehmens durchführen. Ein solcher Investor versucht möglicherweise, ein Unternehmen zu gründen, das mit dieser Branche verbunden ist, und versucht herauszufinden, wie profitabel oder erfolgreich ein solches Unternehmen wäre.
Die Kapitalflussrechnung eines Unternehmens ist einer der wichtigen Aspekte, die bei einer Unternehmensanalyse untersucht werden. Der Cashflow ist sowohl der Mittelzufluss in das Unternehmen als auch der Abfluss. Eine Analyse des Cashflows des Unternehmens wird helfen, die Höhe seiner Zahlungsfähigkeit aufzudecken. Ein guter Cashflow bedeutet, dass das Unternehmen finanziell stark oder zahlungsfähig ist, während ein schlechter Cashflow bedeutet, dass das Unternehmen insolvent oder finanziell schwach ist. Der Cashflow hilft auch bei der Erstellung von Zukunftsprognosen bezüglich der möglichen Zukunftserwartungen. Dies ermöglicht dem Unternehmen und potentiellen Investoren Rückschlüsse auf den Fortbestand und den Erfolg des Unternehmens.