Eine Überweisungsanfrage ist ein Formular, das verwendet wird, um Geldüberweisungen über einen Überweisungsdienst zu verwalten. Formulare dieser Art können sowohl für inländische als auch ausländische Überweisungen verwendet werden und können in ihrer genauen Struktur variieren. Diese Struktur kann auf Faktoren wie der Quelle der überwiesenen Gelder, dem beabsichtigten Bestimmungsort und etwaigen staatlichen Vorschriften für Auslands- und Inlandsüberweisungen mit den beiden beteiligten Standorten basieren. Obwohl sich die Einzelheiten einer Überweisungsanfrage von Anbieter zu Anbieter unterscheiden können, gibt es einige wesentliche Informationen, die normalerweise erforderlich sind.
Bei der Initiierung einer Überweisungsanfrage muss sich der Absender oft identifizieren. Dies gilt insbesondere in Situationen, in denen das Geld für die Anfrage von einem Bankkonto abgebucht wird. Neben einem amtlichen Ausweis muss der Absender auch seinen vollständigen Namen, seine ständige Anschrift, das Datum, an dem die Überweisung erfolgen soll, sowie die Bankleitzahl und die Bankkontonummer des Kontos angeben, das für die Einzahlung verwendet wird die Übertragung. Bankdaten des Absenders sind in der Regel nicht erforderlich, wenn die Überweisung mit Bargeld finanziert wird. Einige Überweisungsdienste erfordern auch eine Telefonnummer, damit der Absender über Verzögerungen oder andere Probleme bei der Überweisung informiert werden kann.
Neben der Angabe des Absenders ist auch die Angabe des Empfängers erforderlich. Wenn das beabsichtigte Ziel ein Bankkonto ist, erfordert die Überweisungsanfrage in der Regel den Namen des Empfängers, wie er auf diesem Bankkonto erscheint, die Bankleitzahl des Finanzinstituts und die Nummer des Giro- oder Sparkontos, für das vorgesehen ist die Gelder erhalten. Je nachdem, ob es sich bei dem Empfänger um eine natürliche oder geschäftliche Person handelt, kann der Überweisungsdienst auch Optionen zur Benachrichtigung über die Ausführung der Transaktion sowie zur Bestätigung, dass das empfangende Institut den Überweisungsauftrag angenommen hat, bereitstellen. Wenn der Empfänger eine natürliche Person ist und die Überweisung bei einer Nichtbank akzeptiert, muss er oder sie normalerweise einen persönlichen Ausweis zusammen mit einer Überweisungsanforderungsnummer vorlegen. Diese Nummer wird dem Absender zum Zeitpunkt der Annahme der Anfrage und der geplanten Verarbeitung zugeteilt und vom Absender an den Empfänger weitergeleitet.
Die meisten Unternehmen, die Überweisungsdienste anbieten, verwenden auch eine Reihe interner Codes, um den Fortschritt jeder verarbeiteten Überweisungsanfrage zu verfolgen. Oftmals sind diese internen Codes auch auf der gedruckten Kopie der Anfrage vorhanden, die dem Absender zur Verfügung gestellt wird. Dies ermöglicht es dem Absender, die konkrete Anfrage leicht zu identifizieren, wenn zu einem späteren Zeitpunkt eine Frage oder ein Anliegen auftaucht.
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