Der United States Bankruptcy Code Title 11 und Chapter 9 werden von Gemeinden verwendet, um Insolvenz anzumelden. Kapitel 9 ist ein föderales Regierungssystem zur Unterstützung der Gemeinden bei der Schuldenbegleichung und wurde mehrmals geändert, um eine Verletzung der Hoheitsrechte von Staaten zu vermeiden. Gemäß Kapitel 9 sind Gemeinden vor Gerichtsverfahren geschützt und Urteile werden Gläubigern zuerkannt, um einen Schuldenausgleich zu verhandeln. Förderfähige Gemeinden sind breit gefächert und können Landkreise und Schulbezirke umfassen, solange sie vom Staat kontrolliert werden. Konkursgerichte haben bei der Behandlung von Chapter 9-Fällen nur begrenzte Befugnisse. Sie können nicht in die Nutzungsrechte einer Gemeinde eingreifen, und sie können sich nicht in ihre Einnahmen einmischen.
Kapitel 9 unterscheidet sich von anderen Konkursbestimmungen dadurch, dass Gemeinden oft per Gesetz davon abgeschirmt sind, ihr Vermögen zu liquidieren und den Erlös an die Gläubiger zu verteilen. Die Bundeskonkursgerichte haben aufgrund des zehnten Zusatzartikels zur Verfassung der Vereinigten Staaten, der die Verletzung der staatlichen Souveränität durch den Bund verbietet, viele weitere Einschränkungen und Einschränkungen. Wenn ein Bundeskonkursgericht die Gemeinden zur Liquidation ihrer Vermögenswerte zwingen würde, könnte dies als Verstoß gegen die zehnte Änderung angesehen werden. Dies ist der gleiche Grund, warum Insolvenzgerichten häufig die Auflösung von Gemeinden als Beschluss zu einer Einreichung nach Kapitel 9 untersagt ist. Die drei Aufgaben eines Insolvenzgerichts bestehen in diesen Fällen häufig darin, dem Gemeindeantrag stattzugeben, einen Plan zur Schuldenbereinigung zu genehmigen und die Umsetzung des Plans zu bestätigen.
Die Gemeinden können ein Verfahren einleiten, indem sie einen Antrag nach der Insolvenzordnung einreichen. Oftmals sind sie auch verpflichtet, mit dem Antrag oder zu einem anderen Zeitpunkt nach Anweisung des Insolvenzgerichts eine Gläubigerliste und die erforderlichen Angaben zur Forderung vorzulegen. Der Vorsitzende Richter des Berufungsgerichts wird dem Fall oft einen Insolvenzrichter zuweisen, sobald der Antrag eingereicht wurde. In anderen Insolvenzfällen ist der Gerichtsschreiber für die Zuordnung der Fälle zuständig. Der Sachbearbeiter bleibt oft dafür verantwortlich, Gläubiger und andere über die Einreichung nach Kapitel 9 zu informieren, was die Benachrichtigung in der lokalen Zeitung für einen vorgeschriebenen Zeitraum umfasst.
Gläubiger sind in einer Insolvenz nach Kapitel 9 oft stärker eingeschränkt als in anderen Insolvenzanmeldungen. Gläubiger dürfen beispielsweise keine Pläne vorschlagen, die mit den Vorschlägen der Gemeinde konkurrieren. Der Gemeindeplan wird Gläubigern oft auferlegt, auch wenn sie damit nicht einverstanden sind. Das Insolvenzgericht kann während des Insolvenzverfahrens nicht in den Gemeindebetrieb eingreifen.