Die genaue rechtliche Definition von kriminellem Betrug kann je nach Gerichtsbarkeit etwas variieren. In der Regel handelt es sich bei kriminellem Betrug jedoch um eine täuschende Handlung an einem Opfer, die zum persönlichen oder finanziellen Vorteil begangen wurde. Obwohl viele Handlungen eine Täuschung beinhalten können, ist es das Motiv oder die Absicht hinter der Handlung, was normalerweise eine betrügerische Handlung zu einem kriminellen Betrug macht.
Die Liste möglicher Arten von kriminellem Betrug ist fast endlos. Zu den häufigeren Formen des kriminellen Betrugs zählen Leistungsbetrug, Fälschung und Unterschlagung sowie Steuer- und Versicherungsbetrug. Mit dem Aufkommen des digitalen Zeitalters sind Betrug mit elektronischen Mitteln wie Internet, Kabel oder Telefon immer häufiger geworden.
Leistungsbetrug liegt vor, wenn eine Person eine staatliche Leistung wie Essensmarken oder Bargeldhilfe beantragt und den Antrag täuscht oder wichtige Informationen nicht meldet, nachdem sie für Leistungen bewilligt wurde. Gemeinhin als „Wohlfahrtsbetrug“ bezeichnet, ist Betrug im Zusammenhang mit staatlichen Leistungen in den Vereinigten Staaten ein ziemlich großes Problem. Die Strafen variieren von Staat zu Staat, jedoch kann einem Antragsteller oder Empfänger in jedem Staat eine Gefängnisstrafe drohen, wenn er wegen Sozialhilfebetrugs verurteilt wird.
Fälschung bezieht sich im Allgemeinen auf das Reproduzieren oder Kopieren von gesetzlichen Zahlungsmitteln. Sobald ein Täter die Rechnungen tatsächlich gegen etwas Wertvolles ausgibt, hat er in den meisten Fällen Betrug begangen. Unter Veruntreuung kann oft als Betrug angesehen werden, wenn der Veruntreuer eine betrügerische oder illegale Handlung anwendet, um Geld zu überweisen oder zu stehlen, das ihm nicht gehört.
Auch Steuerbetrug ist in vielen Ländern eine gängige Form des Betrugs. Wenn ein Steuerpflichtiger sein Einkommen nicht meldet oder einen Steuerabzug oder einen Unterhaltsanspruch geltend macht, obwohl er keinen Anspruch darauf hat, begeht er oder sie kriminellen Betrug. Ebenso wird in den Vereinigten Staaten Versicherungsbetrug in großem Umfang begangen. Versicherungsbetrug kann auf verschiedene Weise begangen werden, beispielsweise durch die Geltendmachung eines vom Versicherungsnehmer selbst erstellten Schadens, die Geltendmachung eines nie eingetretenen Schadens oder die Geltendmachung von Verletzungen, die nicht vorhanden sind.