Ein Versicherungspraktikant ist ein Angestellter oder Praktikant im Versicherungsbereich, der zum Versicherungsvertreter aufsteigen möchte. Regionale Gesetze verbieten manchmal nicht lizenzierten Versicherungsmitarbeitern, Kunden Versicherungsangebote zu unterbreiten. Die Aufgaben eines Versicherungspraktikanten liegen in diesem Fall in der Regel in der administrativen Unterstützung. In Regionen, in denen das Versicherungsgeschäft von Auszubildenden nicht verboten ist, hilft der Auszubildende, indem er mit den Kunden den Deckungsbedarf bespricht. Während dieser Unterstützung lernt der Auszubildende die Branche durch lizenzierte Agenten kennen und studiert, um seinen Versicherungsschein zu testen.
Versicherungsbüros haben viele Kundenakten. Jedes Mal, wenn ein Kunde eine Police ändert, ein Fahrzeug zur Police hinzufügt oder entfernt oder einen neuen Versicherungsschutz beginnt, werden der Kundendatei Informationen hinzugefügt. Für die Pflege der Akten ist häufig ein Versicherungspraktikant verantwortlich. Zu den Aufgaben für diese Aufgabe gehören das Abrufen von Dateien für Kunden, die Änderungen wünschen, und das erneute Einreichen, wenn der Agent die Arbeit abgeschlossen hat. Die Archivierung kann je nach Größe der Kundendatenbank eine tägliche, wöchentliche oder monatliche Pflicht sein.
Während einige Regionen dem Versicherungspraktikanten die Annahme von Prämienzahlungen verbieten, tun andere dies nicht. In zulässigen Bereichen nimmt der Versicherungspraktikant die Prämienzahlungen entgegen, die per Post verschickt oder persönlich in die Geschäftsstelle gebracht werden. Der Auszubildende stellt dem Kunden auch einen Zahlungsbeleg aus. Auch Bankeinlagen können vom Auszubildenden bearbeitet werden.
Die mit dem jeweiligen Versicherungsgeschäft verbundenen Pflichten variieren je nach Art der verkauften Versicherung. Auszubildende, die mit einem zugelassenen Kfz-Versicherungsmakler arbeiten, können gebeten werden, Fahrzeugunfallstatistiken für einen bestimmten Bereich zu recherchieren. Sie verwenden diese Statistiken, um Berichte für den Agenten zu erstellen, der dann die gemeldeten Informationen verwendet, um den Kunden Abdeckung zu verkaufen. Ein Praktikant oder Praktikant, der im Bereich Kranken- oder Lebensversicherung arbeitet, kann gebeten werden, einen Bericht über Krankheitsstatistiken zu erstellen.
Zwar verbieten die meisten Regionen den Versicherungsanwärtern den Verkauf von Versicherungspolicen, sie werden jedoch nicht daran gehindert, den Verkauf zu beobachten. Viele Agenten erlauben es den Auszubildenden, bei ihnen zu sitzen, während sie ihr Unternehmen und ihre Produkte vorstellen. Der Auszubildende hört zu und lernt, damit, wenn er oder sie ein lizenzierter Agent wird, das Verkaufsgespräch von selbst kommt.
Eine Ausbildungsstelle in der Versicherungsbranche ermöglicht es dem Auszubildenden, in diesem Bereich zu arbeiten und zu entscheiden, ob er eine Versicherungskarriere einschlägt, bevor er Zeit und Geld aufwendet, um eine Versicherungslizenz zu erhalten. Es vermittelt dem Auszubildenden aus erster Hand Erfahrungen mit der Arbeitsweise eines Versicherungsbüros. Hat der Auszubildende den administrativen Teil der Versicherung gemeistert, besteht der nächste Schritt darin, das Staatsexamen zu absolvieren und es zur Zulassung zu bestehen.