Ein Wholesale Account Executive ist ein Fachmann, der bestrebt ist, neue Hypothekenmaklerbeziehungen zu einem Kreditinstitut wie einer Bank zu bringen. Eine Führungskraft in dieser Branche kümmert sich um alle Fragen zwischen Kunde und Kreditinstitut. Arbeitgeber suchen oft nach Kundenbetreuern im Großhandel, die einen vierjährigen Bachelor-Abschluss haben und bereit sind, viel zu reisen. Wholesale Account Executives müssen darauf vorbereitet sein, Maklerbeziehungen aufzubauen und die Produkte ihres Unternehmens effektiv zu verkaufen.
Der Aufbau solider Beziehungen zu Hypothekenmaklern, Kreditgenossenschaften und Banken, die ihre Kredite nicht selbst finanzieren, ist die Hauptaufgabe eines Großkundenbetreuers. Führungskräfte müssen auch anderen internen Mitarbeitern helfen, professionelle Beziehungen zu diesen Maklern aufzubauen. Ein solides Verständnis des Marktes und der auf dem Markt präsenten Makler zu besitzen, bereitet einen Großhandelskundenbetreuer darauf vor, erfolgreich mit Maklern in Kontakt zu treten, die dem Unternehmen helfen können, seine Verkaufsziele zu erreichen.
Die Verwaltung des Kreditprozesses ist auch in der Hypothekenbranche ein wichtiger Teil der Rolle eines Kontoführers. Ein Teil dieses Prozesses beinhaltet die Überprüfung, ob die Antragspakete der Hypothekenmakler vollständig sind, bevor sie eingereicht werden. Aus diesem Grund sollte ein Wholesale Account Executive ein solides Verständnis der Underwriting-Richtlinien und der Anforderungen an die Qualitätskontrolle sowie solide organisatorische Fähigkeiten haben.
Eine Person, die in der Hypothekenbranche als Kontoleiterin arbeitet, muss auch in der Lage sein, Makler zu schulen und über Branchentrends auf dem Laufenden zu bleiben. Zum Beispiel ist ein Großkundenbetreuer dafür verantwortlich, Hypothekenmakler über den Prozess der Einreichung von Großkrediten zu unterrichten. Er oder sie stellt diesen Brokern auch Unternehmensverfahren und -richtlinien zusammen mit Zinssätzen und anderen Hypothekenproduktinformationen vor. Diese Art von Profi muss daher über solide verbale Kommunikationsfähigkeiten verfügen. Darüber hinaus ist es für einen Wholesale Account Executive erforderlich, über die Anforderungen an die Kreditvergabe an Großkunden auf dem Laufenden zu bleiben.
Kundenbetreuer, die mit Maklern zusammenarbeiten, müssen auch über solide Verkaufskenntnisse verfügen, wenn sie diesen Kunden Unternehmensprodukte anbieten und sich bemühen, neue Verkaufsgebiete zu erschließen. Diese Führungskräfte müssen Makler bei der Auswahl von Kreditprodukten unterstützen, die den unterschiedlichen Bedürfnissen ihrer Kunden entsprechen. Zu den Aufgaben einer Führungskraft gehört es, kalte Verkaufsgespräche mit potenziellen neuen Maklern zu führen und sogar bestehende Kunden anzurufen, um Beziehungen zu ihnen aufzubauen, um mehr Umsatz für das Unternehmen zu generieren. Das Ziel eines Großhandelskundenbetreuers sollte es sein, Informationen darüber zu sammeln, was Kunden schätzen und Lösungen anbieten. Führungskräfte müssen auch in der Lage sein, mit Ablehnungen umzugehen, wenn sie versuchen, Verkäufe zu tätigen.