Eine Venture-Capital-Investmentbank ist ein Kreditinstitut, das darauf spezialisiert ist, Start-up-Unternehmen mit hohem Verdienstpotenzial zu finanzieren. Diese Banken sind eine der wenigen Optionen für riskante Unternehmungen, da traditionelle Banken selten Kredite an Start-up-Unternehmen vergeben. Die Banken verfügen über interne Abteilungen, die sich mit der Bewertung der Perspektiven eines Unternehmers und der Ermittlung des potenziellen Return on Investment beschäftigen. Diese Banken arbeiten mit einzelnen Start-ups und mit Venture-Capital-Firmen zusammen, die zusätzliche Finanzierung benötigen. Investmentbanken handeln nicht nur mit Risikokapital, sondern subventionieren diese riskanten Investitionen mit traditionelleren Angeboten.
In vielen Fällen verweigert eine traditionelle Bank einem Unternehmer das notwendige Geld, um ein Unternehmen ordnungsgemäß zu finanzieren. Dies kann an fehlenden unternehmerischen Vorkenntnissen des neuen Gründers liegen oder in vielen Fällen daran, dass sich das Produkt oder die Dienstleistung erst im Prototypenstadium befindet. Eine Risikokapital-Investmentbank ist über das Risiko neuer Unternehmen informiert und darauf spezialisiert, diesen weniger vorhersehbaren Aussichten Kredite zu gewähren.
Die Bewertung des Risikos potenzieller Kunden ist ein wesentlicher Bestandteil der Tätigkeit einer Venture-Capital-Investmentbank. Diese Organisationen entscheiden, wie Risikokapitalfonds ausgegeben werden, indem sie Vorschläge prüfen und Risiko und Ertrag auf der Grundlage ähnlicher neuer Unternehmen vergleichen. Diese Banken sind sich des erhöhten Risikos im Zusammenhang mit Risikokapital bewusst, gewähren jedoch möglicherweise kein Darlehen, wenn das Projekt als zu riskant und unwahrscheinlich erachtet wird, einen Gewinn zu erzielen. Als würdig erachtete Gründungsvorhaben erhalten die Förderung und sollen das Darlehen mit Zinsen in einem bestimmten Zeitraum zurückzahlen.
Einzelne Erfinder und Start-up-Unternehmen wenden sich oft direkt an eine Venture-Capital-Investmentbank, um eine Finanzierung zu suchen. Dies ist eine einfache Möglichkeit, für ein Projekt zu bezahlen, anstatt nach einzelnen Investoren zu suchen, die möglicherweise eine teilweise Kontrolle über das Geschäft verlangen. Venture-Capital-Firmen wenden sich jedoch häufig an diese Banken, wenn zusätzliche Mittel benötigt werden, die über das hinausgehen, was das Unternehmen bereits für Start-up-Projekte reserviert hat.
Da die Bereitstellung von Geld für neue Unternehmen ein solches Risiko darstellt, subventioniert eine Risikokapital-Investmentbank diese Kredite oft mit sichereren Angeboten. Investitionen in Immobilien, Private Equity und Finanzberatung sind drei Möglichkeiten, mit denen diese Banken einen stetigen Einkommensfluss sicherstellen, um Risikokapitalchancen zu finanzieren. Diese alternativen Einnahmequellen sind nicht für alle Banken notwendig, aber es ist selten, ein Kreditinstitut zu finden, das sich ausschließlich auf Risikokapital konzentriert.