Cashflow-Management ist die Fähigkeit eines Unternehmens, zu schätzen, wie viel Bargeld es zur Verfügung hat, wie viel Bargeld in das Geschäft kommt und wie viel Bargeld abgeht. Dies beinhaltet auch die Prognose, ob in einem bestimmten Zeitraum ein Liquiditätsüberschuss oder -mangel vorliegen wird. Darüber hinaus ermöglicht das Cashflow-Management dem Unternehmen festzustellen, was Über- oder Unterdeckungen verursacht. Das Befolgen von Cashflow-Management-Tipps wie die Kenntnis von Cashflow-Indikatoren, die Bewertung der Kreditrichtlinien eines Unternehmens und die Neuverhandlung von Verträgen sind einige der besten Tipps für das Cashflow-Management.
Anzeichen, die ein Unternehmen darauf aufmerksam machen, dass ein Liquiditätsmangel oder -überschuss absehbar ist, werden als Cashflow-Indikatoren bezeichnet. Eine Cashflow-Kennzahl sind die wirtschaftlichen Rahmenbedingungen der Wirtschaftsbranche sowie der Einzelunternehmen. Die frühzeitige Planung dieser Veränderungen ermöglicht es Unternehmen, schnell und effizient zu reagieren. Beispielsweise könnte ein Unternehmen einen Notfallplan erstellen, um die Situation zu beheben, wenn der Cashflow des Unternehmens um einen bestimmten Prozentsatz sinkt.
Als Teil des Cashflow-Managements sollte ein Unternehmen auch seine Kreditrichtlinien überprüfen, was das Einziehen ausstehender Kundenzahlungen beinhaltet. Dies kann dazu führen, dass Kunden losgelassen werden, die weniger profitabel sind oder nicht pünktlich zahlen. Außerdem muss ein Unternehmen entscheiden, ob es den Kunden überhaupt Kredite gewährt oder nicht. Wenn sich ein Unternehmen für eine Kreditvergabe entscheidet, sollte es sicherstellen, dass eine Richtlinie vorhanden ist, in der die Bedingungen des Kreditkontos erläutert werden. Um sicherzustellen, dass das Unternehmen seriösen Kunden Kredite gewährt, sollte es auch eine Richtlinie zur Genehmigung von Kundenkreditkonten erstellen, die einen Antrag sowie Bonitäts- und Referenzprüfungen umfasst.
Ein Unternehmen kann auch den Cashflow verbessern oder konstant halten, indem er seinen Kunden immer zeitnah Rechnungen stellt. Nach der Rechnungsstellung sollten Schritte unternommen werden, um das Geld so schnell wie möglich einzuziehen. Dies kann auch das Anrufen von Kunden beinhalten, die mit Zahlungen überfällig sind. Wenn ein Konto für einen bestimmten Zeitraum überfällig ist, möchte das Unternehmen das Konto möglicherweise an ein Inkassounternehmen senden, um weiterhin zu versuchen, das Geld einzuziehen.
Um den Bargeldabfluss in einem Unternehmen zu steuern, besteht einer der besten Cashflow-Tipps darin, Verträge mit Verkäufern und Lieferanten neu zu verhandeln. Wenn das Unternehmen dasselbe Produkt oder dieselbe Dienstleistung von einem anderen Anbieter kaufen kann, sprechen Sie mit dem aktuellen Anbieter, um den Preis an den der Konkurrenz anzupassen. Bei Fälligkeit des Mietvertrags für die Betriebsimmobilie sollte das Unternehmen versuchen, den Mietpreis des neuen Mietvertrags neu zu verhandeln, insbesondere wenn sich die Mietpreise geändert haben.