Exportfactoring ist ein Finanzprozess, bei dem Import- und Exportunternehmen Waren und Dienstleistungen an Kunden verkaufen und dann die offenen Forderungen an eine Bank verkaufen. Die Bank ist dann für den Einzug dieser Guthaben verantwortlich. Die besten Tipps für die Einrichtung des Exportfactoring-Prozesses sind, im Ausland mit Schutzrechten zu agieren, eine stabilisierte lokale Bank oder ein Unternehmen auszuwählen, das Risiko durch den Verkauf qualifizierter Forderungen zu mindern und Factoring nur zur kurzfristigen Finanzierung einzusetzen.
Bei der Arbeit im Ausland sind Unternehmen verpflichtet, alle anwendbaren Gesetze in Bezug auf Geschäftstransaktionen zu befolgen. In einigen Ländern werden Forderungen aus Lieferungen und Leistungen möglicherweise nicht als Eigentumsform für das Kapital eines Kunden oder Kunden anerkannt. Dies kann das Factoring von Forderungen erschweren, da das Unternehmen oder die Bank, die die Konten erwirbt, das Geld nicht über das ausländische Rechtssystem eintreiben kann. Factoring-Banken stehen daher vor einer Verliererposition, wenn sie Forderungen kaufen, nur in der Hoffnung, das Geld aufgrund des guten Willens des Kunden oder Kunden aufgrund des Saldos eintreiben zu können.
Unternehmen, die Forderungen international faktorisieren, müssen für diesen Prozess eine stabilisierte Bank oder einen anderen Partner auswählen. Diese Institute benötigen Kapital, um die Forderung auf der Grundlage zuvor festgelegter Prozentsätze im Voraus zu bezahlen. Die fehlende Auswahl des richtigen Partners für Exportfactoring kann dazu führen, dass Unternehmen verkaufte Forderungen zurückkaufen müssen oder Geld verlieren, wenn sie einem anteiligen Gehaltsplan für den Erhalt ihres Geldes zugestimmt haben. Ein stabiler Factoring-Partner stellt auch die Verfügbarkeit der Bank oder des Unternehmens für zukünftige Transaktionen sicher und schafft eine starke Geschäftsbeziehung für Factoring-Forderungen.
Export-Factoring – ähnlich wie inländisches Factoring – funktioniert in der Regel am besten, wenn Forderungen von kreditwürdigen Kunden unter 180 Tagen oder weniger verkauft werden. Dadurch wird sichergestellt, dass das inländische Unternehmen beim Factoring von Forderungen das meiste Geld erhält. Es hilft dem Unternehmen auch, den Abschluss von Regress-Factoring-Vereinbarungen zu vermeiden. Factoring-Banken und -Unternehmen verlangen, dass der Verkäufer alle Forderungen zurückkauft, die das Unternehmen nicht eintreiben kann. Dies ist insbesondere dann schwierig, wenn ein inländisches Unternehmen über geringe Kenntnisse oder Erfahrungen in der Arbeit im Ausland verfügt.
Factoring eignet sich am besten als kurzfristige Lösung für die Barfinanzierung. Der ständige Verkauf von Forderungen führt dazu, dass Unternehmen langfristig Geld verlieren. Die meisten Export-Factoring führen beispielsweise dazu, dass Unternehmen nur etwa 80 bis 90 Prozent des Gesamtsaldos ihrer offenen Forderungen erhalten. Dies führt zu einem Verlust bei diesen Verkäufen, der noch schlimmer sein kann, wenn das Ausland einen ungünstigen Wechselkurs hat. Die Unternehmen werden dann zusätzlichen Dollarwert verlieren, wenn sie dieses Geld an ihre inländischen Betriebe übertragen.
SmartAsset.