Grundlegende Cash-Management-Techniken sind Finanzstrategien, die viele Geschäftsinhaber anwenden, um den Überblick über das gesamte Geld zu behalten, das in ihre Geschäfte investiert wird. Dies können Gewinne, Ausgaben und Schulden sein. Dies gilt nicht nur für das Geld an sich, sondern auch für das Wissen, wie die Finanzen erfasst und verwaltet werden müssen, um sicherzustellen, dass das Unternehmen Gewinne erwirtschaftet.
Eine der einfachsten grundlegenden Cash-Management-Techniken ist die Kostenverfolgung. Wie der Begriff schon sagt, hilft diese Technik einem Geschäftsinhaber, das gesamte ausgehende Geld zu überwachen. Dies gilt in der Regel bei der Tilgung von Krediten, dem Kauf zusätzlicher Vorräte und der Verteilung der Gehälter der Mitarbeiter. Nachdem alle Ausgaben vom Bruttoeinkommen des Unternehmens abgezogen wurden, ist der verbleibende Betrag in der Regel das Nettoeinkommen. Die Aufzeichnung jedes ausgegebenen Cents hilft dem Unternehmen, seinen tatsächlichen Gewinn zu ermitteln, Finanzmittel für regelmäßige Ausgaben beiseite zu legen und unnötige Kosten zu sparen.
Abgesehen von der Ausgabenverfolgung sollten Cash-Management-Techniken auch die Verfolgung aller Forderungen beinhalten. Die Forderungen aus Lieferungen und Leistungen beziehen sich auf alle Gelder, die in das Geschäft einfließen, die aus Verkäufen oder zurückgegebenen Investitionen stammen können. In einigen Fällen können Kunden und Mitarbeiter sogar zum Geld beitragen, wenn sie das Geld bezahlen, das sie schulden. Die Datenbank sollte auch die Daten vermerken, etwa wann das Geld geliehen wird und Zahlungsfristen.
Das Führen von Aufzeichnungen über eingehende Gelder hilft, einen positiven Cashflow zu regulieren, indem alle Schuldner daran erinnert werden, dass es an der Zeit ist, „zu zahlen“. Es hält auch den Geschäftsbetrieb im Zeitplan, indem es beispielsweise die Zeit für den Einkauf von Vorräten an den Höchststand des Geldeingangs koppelt. Dazu gehört auch das Einbehalten von Ausgaben, wenn der Geldeingang am niedrigsten ist.
Eine andere Finanzstrategie besteht darin, eine Kreditlinie zu eröffnen, bei der es sich um einen Betrag handelt, den ein Gläubiger einem Unternehmen leihen kann. Dies garantiert, dass, wenn die Gewinne nicht so stark sind, immer noch etwas Geld vorhanden ist, um das Geschäft am Laufen zu halten. Die Kreditlinie ist eine der schwierigsten Cash-Management-Techniken, kann jedoch für ein Unternehmen von Vorteil sein, vorausgesetzt, der Eigentümer ist ein guter Schuldner und zahlt seinen Kredit pünktlich. Zahlt ein Unternehmer regelmäßig und zeitnah, gewinnt er das Vertrauen seiner Gläubiger und erhöht ggf. sein Kreditlimit. Künftig wird es ihm auch leichter fallen, Kreditlinien bei anderen Kreditgebern einzurichten, da seine Kreditwürdigkeit vertrauenswürdig ist.
Cash-Management-Techniken, insbesondere für Unternehmen, drehen sich im Allgemeinen darum, einen größeren positiven Cashflow zu haben, um den Gewinn zu sichern. Wenn alle Finanztransaktionen berücksichtigt werden, kann ein Unternehmen reibungsloser arbeiten. Finanzunterlagen können sogar eine Bestandsaufnahme enthalten, um eine bessere Vorstellung davon zu haben, wie viel das Geschäft wirklich wert ist.