Anti-Geldwäsche-Software (AML-Software) ist eine Software, die Geldwäschepraktiken erkennen und sofort einen Bericht erstellen kann, der von einer Person überprüft werden kann, um festzustellen, ob die Praktiken legal oder illegal sind. Für Rechts- und Finanzinstitute ist ein Anti-Geldwäsche-Softwarepaket unerlässlich, um sicherzustellen, dass es keine Kunden gibt, die Geldwäscheverbrechen begehen. Die beste Anti-Geldwäsche-Software wird über Fallstudien verfügen, die die Wirksamkeit der Software belegen, auf einer Vielzahl von Risikofaktoren basieren, Mitarbeiter sofort alarmieren, wenn ein Risiko besteht, und eine ständig aktualisierte Beobachtungsliste von Unternehmen und Personen führen.
Einige Software ist aufgrund ihrer eigenen Leistung effektiv, dies ist jedoch bei Anti-Geldwäsche-Software nicht der Fall. Eine Fallstudie zeigt einen Fall oder mehrere Fälle, in denen AML-Software bei einem Finanzinstitut wie einer Bank bereitgestellt wurde, und zeigt, ob die Software bei der Ermittlung des Risikos wirksam war. Ohne eine effektive Fallstudie kann es schwierig sein festzustellen, ob die Software in der Lage ist, Geldwäscheaktivitäten zu erkennen, bevor sie dem Unternehmen schaden.
Die meisten Anti-Geldwäsche-Software ist so programmiert, dass Käufe von 10,000 US-Dollar (USD) oder mehr überprüft werden, da Käufe dieser Größe gemeldet werden müssen. Fortgeschrittene Geldwäscher verstehen diese Praxis und schaffen Möglichkeiten, diese Berichterstattung zu umgehen. Die beste AML-Software wird in der Lage sein, eine Vielzahl von Risikofaktoren, verdächtige Ausgaben- und Einzahlungstrends zu erkennen, um Geldwäscher zu finden. Software, die nur wenige Risikofaktoren erkennen kann, erhöht die Wahrscheinlichkeit, dass ein Unternehmen von Geldwäsche betroffen ist.
Wenn es nur wenige Kunden gibt, um die man sich Sorgen machen muss, kann es für die Mitarbeiter leicht sein, jede Person zu überprüfen, wenn die Risikofaktoren ein gefährliches Niveau erreichen. Dies ist selten der Fall, und die meisten Unternehmen, die Anti-Geldwäsche-Software benötigen, haben Tausende von Kunden oder mehr. Eine AML-Software zu haben, die einen Bericht erstellt und die Mitarbeiter sofort benachrichtigt, wenn ein Kunde zu einem Risiko wird, ist besser als ein Programm, das Risiken erkennt, aber keine Warnung ausgibt, bis sie von einem Mitarbeiter eines Unternehmens dazu aufgefordert wird.
Wiederholungstäter der Geldwäscherei werden in der Regel auf eine Beobachtungsliste gesetzt, damit andere Institutionen wissen, auf wen sie achten müssen. Wenn Sie diese Liste griffbereit halten, können Sie diese Täter leichter stoppen und ein Unternehmen wissen, wen es im Auge behalten muss. Eine Anti-Geldwäsche-Software, die diese Liste automatisch aktualisiert, ist wahrscheinlich die beste Wahl.