Ein Versicherungsmakler hilft Einzelpersonen, unter anderem die am besten geeigneten Policen für Lebens-, Kranken- und Sachversicherungen zu erhalten. Er oder sie kann bei einer Versicherungsgesellschaft angestellt sein, aktiv an Beratungen und Verkäufen teilnehmen oder unabhängig als Makler arbeiten und Versicherungspläne von mehreren Anbietern prüfen, um einer Person bei der Auswahl der richtigen zu helfen. Wer Versicherungskaufmann werden möchte, braucht nicht immer einen Hochschulabschluss, obwohl viele Unternehmen Bewerber mit post-Highschool-Erfahrung in Betriebswirtschaftslehre oder Wirtschaftswissenschaften bevorzugen. Darüber hinaus müssen neue Agenten schriftliche Lizenzprüfungen bestehen, die von ihrem jeweiligen Land oder Bundesland durchgeführt werden.
Eine Person, die Versicherungsagent werden möchte, kann ein grundlegendes Verständnis des Geschäfts erhalten, indem sie an Gymnasien und Hochschulen in Wirtschaftswissenschaften und Betriebswirtschaft studiert. Da moderne Versicherungsbüros in der Regel auf Computer angewiesen sind, um Policen zu berechnen und mit Kunden zu kommunizieren, ist es für potenzielle Agenten unerlässlich, sich mit dem Internet und den gängigen Textverarbeitungs- und Tabellenkalkulationsanwendungen vertraut zu machen. Viele Studenten entscheiden sich dafür, wertvolle Erfahrungen im Kundenservice zu sammeln, indem sie in Einzelhandelsgeschäften, Hotels oder anderen Einrichtungen arbeiten, in denen Mitarbeiter direkt mit der Öffentlichkeit zu tun haben. Umfangreiche Vertriebserfahrung bereitet den Einzelnen auf die schnelle und oft schwierige Aufgabe vor, Versicherungen an Unternehmen und Privatpersonen zu verkaufen.
Viele hoffnungsvolle Versicherungsagenten finden bei Versicherungsunternehmen eine Einstiegsstelle als Verwaltungsassistenten und Sachbearbeiter. Während der Arbeit an solchen Arbeitsplätzen sind Einzelpersonen in der Lage, die Grundlagen der Versicherungsbranche zu erlernen und professionelle Beziehungen zu etablierten Agenten und anderen Fachleuten in der Branche aufzubauen. Arbeitgeber erkennen häufig die Fähigkeiten eines qualifizierten Berufseinsteigers an und bieten ihm oder ihr die Möglichkeit an, Versicherungsvertreter im Unternehmen zu werden.
In den meisten Ländern muss eine Person umfangreiche Zulassungsprüfungen bestehen, um Versicherungsvertreter zu werden. Lizenzprüfungen werden durch den Staat oder das Land geregelt, in dem die Person praktizieren möchte. Viele Lokalitäten ermutigen angehende Agenten, Schulungskurse zu absolvieren, um sie auf die Zulassungsprüfungen vorzubereiten. Eine Person muss oft eine Reihe von Prüfungen bestehen, die ihr Verständnis der grundlegenden Arbeitsabläufe, der Versicherungsgesetze und -vorschriften, der Ethik und der Vertraulichkeit messen. Nach bestandener Prüfung kann eine Person offiziell Versicherungsvertreter werden und eine Arbeit im Unternehmen suchen.
Viele neue Agenten trainieren über einen bestimmten Zeitraum unter der Aufsicht erfahrener Fachleute und lernen die spezifischen Praktiken und Verfahren des Unternehmens kennen. Einem Praktikanten, der genügend Kompetenz zeigt, kann es gestattet werden, grundlegende Policen zu verkaufen. Mit Zeit und nachgewiesener Eignung für den Job wird einem Agenten die Möglichkeit gegeben, selbstständig zu arbeiten.