Existen numerosos cursos que se pueden tomar para reconocer actividades sospechosas de lavado de dinero en un negocio. Un curso efectivo contra el lavado de dinero enseñará que el lavado de dinero ocurre no solo en bancos, casinos y compañías de seguros, sino también en pequeñas empresas. Los mejores cursos enseñan exactamente qué es el lavado de dinero, cómo se puede lograr, por qué se hace y por qué debería preocuparse por los terroristas o criminales detrás de él. Es posible que los mejores cursos también tengan que ser aprobados dentro de su región.
Cada región tiene sus propios requisitos. Si debe tomar un curso aprobado, averigüe qué compañías están aprobadas para impartir el curso. El personal del banco y los empleados de algunas compañías de seguros han tenido que tomar cursos aprobados contra el lavado de dinero. La persona promedio que toma un curso contra el lavado de dinero también debe considerar otros aspectos de lo que ofrece un curso.
Un buen curso contra el lavado de dinero le hará comprender que los contadores deshonestos, los traficantes de drogas y otras personas corruptas necesitarán deshacerse del efectivo y convertirlo en una cuenta o negocio legítimo. Cuando alguien deposita una gran cantidad de efectivo para compras, tiende a enviar una bandera roja a los funcionarios. Un buen curso de lavado de dinero le enseñará a estar atento a aquellas personas que necesitarían cambiar efectivo por facturas falsas o cuentas bancarias.
Debería ser obvio por qué debería preocuparse por las actividades terroristas. Un curso contra el lavado de dinero le permitiría reconocer por qué las grandes transacciones en efectivo, a menudo porque el cliente no quiere dejar un rastro de dinero, son sospechosas y serían una razón para evitar el lavado de dinero. Un curso también puede mostrarle cómo los delincuentes intentan evitar los impuestos o la cárcel y puede mostrarle cómo estos delincuentes logran sus métodos de lavado de dinero.
Los mejores cursos contra el lavado de dinero le enseñarán que los bancos y las compañías de seguros no solo están en riesgo de lavado de dinero, sino que las pequeñas empresas también son propensas a la actividad. Varios tipos de negocios que toman efectivo como pago pueden estar bajo el control de delincuentes, y un curso contra el lavado de dinero puede ayudar a personas de todos los ámbitos de la vida a comprender el proceso. Ningún negocio es inmune al lavado de dinero, por lo tanto, elija un curso con cuidado que ofrezca escenarios e instancias completas donde se pueda hacer un intento de lavado de dinero. Investigar los cursos disponibles lo ayudará a elegir el mejor curso de lavado de dinero con el mejor instructor.