Los inversores institucionales y minoristas a menudo recurren al consejo de la comunidad de analistas de investigación para apoyar las decisiones de inversión. Para convertirse en un analista de investigación, un individuo debe completar varias capas de educación, incluidos los logros de pregrado y posgrado, y ganar experiencia en la industria. Un individuo también debe mantener un nivel de certificación en el camino para convertirse en analista de investigación.
Existen diferentes tipos de analistas de investigación en la comunidad financiera, y eventualmente será necesario decidir qué tipo es el más adecuado para usted. Comprar y vender analistas secundarios son dos de los tipos comunes de analistas profesionales. Un analista del lado de la venta es responsable de proporcionar una investigación en profundidad a otros profesionales en una empresa de servicios financieros, incluida una casa de corretaje independiente o en una gran institución financiera que tiene capacidades de corretaje. A veces, un analista del lado de la venta también incluirá clientes de esa empresa en la distribución de la investigación.
Seguir una carrera como analista de compras es otra opción que puede considerar. A diferencia del profesional de ventas, este analista es empleado de un inversor institucional, como un fondo de pensiones o un fondo de cobertura, y prepara investigaciones para los administradores de dinero de la empresa. La investigación está diseñada para respaldar las decisiones de inversión de esa empresa que tendrá un efecto dominó en el rendimiento de la cartera de inversiones de otros inversores, tanto grandes como pequeños, que estén expuestos a ese fondo.
Otra opción que tendrá que tomar en el camino para convertirse en un analista de investigación es si enfocarse en los mercados de capital accionario o en los mercados de capital de deuda. La primera es donde se emite capital y se negocian acciones. Los mercados de deuda son donde se emiten y negocian bonos. Tendrá que sacar conclusiones sobre la salud financiera de una entidad en función del nivel de capital y deuda en un balance general.
En términos de educación, una persona que quiere convertirse en analista de investigación debe obtener un título universitario de pregrado en finanzas o una especialización relacionada, como contabilidad o economía. Además, puede ser necesario obtener una maestría en administración de empresas en finanzas. Para convertirse en un analista de investigación, debe tener un dominio de la contabilidad y la economía, ya que la profesión exige la revisión de estados financieros a veces complejos. También es importante poder tomar decisiones sobre el potencial de inversión en una región, corporación o gobierno federal o local.
Es probable que se requiera alguna certificación para avanzar como analista. Es posible que un empleador patrocine la capacitación de un empleado para convertirse en un analista profesional certificado. Se pueden requerir más licencias después de varios años de experiencia, como una certificación del Chartered Financial Analyst Institute en los EE. UU.