Para convertirse en un asesor de fondos mutuos, debe comenzar con el título universitario necesario. Después de completar un título en negocios, es importante obtener las licencias y certificaciones apropiadas que pueden ser necesarias para el asesoramiento de fondos mutuos en su área. Su camino hacia los trabajos de fondos mutuos también puede llevarlo a una pasantía, trabajo temporal o aprendizaje con una compañía de fondos mutuos, un corredor de bolsa o una empresa de planificación financiera. El dinámico campo financiero cambia constantemente, lo que hace que la educación continua sea crítica para todos los asesores de fondos mutuos.
La capacitación académica para una carrera de asesoramiento de fondos mutuos es rigurosa debido a la naturaleza compleja de esta profesión. Puede convertirse en un asesor de fondos mutuos después de completar una licenciatura en negocios con énfasis en finanzas y contabilidad. Este camino de grado se vuelve más valioso cuando realiza una pasantía con empresas financieras locales. Busque una pasantía en su tercer año de universidad para obtener la experiencia necesaria para convertirse en un asesor de fondos mutuos a tiempo completo. Un asesor de fondos mutuos experimentado puede luego avanzar a puestos gerenciales con un título de posgrado en administración de empresas.
Los asesores de fondos mutuos generalmente deben estar certificados por organizaciones de la industria y agencias gubernamentales antes de ayudar a clientes e inversores. Las organizaciones de la industria en todo el mundo requieren aprobar exámenes de certificación para garantizar que los asesores de fondos mutuos cumplan con todas las leyes y códigos de ética aplicables. Un asesor de fondos mutuos también debe estar especialmente certificado por agencias gubernamentales locales y regionales para trabajar con sus fondos de pensiones y jubilaciones. Algunos reguladores gubernamentales requieren que los asesores de fondos mutuos aprueben exámenes de licencia que hacen preguntas específicas sobre las regulaciones de fondos.
Puede seguir innumerables caminos de nivel de entrada para convertirse en un asesor de fondos mutuos. Es posible que desee solicitar un trabajo temporal con un proveedor de fondos mutuos antes o después de la certificación. Este camino pone su currículum frente a los gerentes de contratación mientras aprende las complejidades de la industria de fondos mutuos. Otro camino es trabajar con un fondo mutuo en una posición no consultiva como la entrada de datos. Su eventual transición de un trabajo de nivel de entrada al asesoramiento de fondos mutuos podría simplificarse si ya trabaja con la empresa.
Una lección importante para cualquiera que quiera convertirse en asesor de fondos mutuos es que la educación continua es clave para el éxito futuro. Debe seguir los cursos de capacitación y seminarios internos sobre asesoramiento de fondos mutuos ofrecidos por su empleador. Su empresa podría proporcionar fondos para cursos adicionales en universidades locales o patrocinados por grupos comerciales que mejoren sus perspectivas profesionales. También es importante mantener sus credenciales actualizadas al anotar las fechas de vencimiento de cualquier certificación y licencia. También puede convertirse en un asesor de fondos mutuos mejor informado visitando bases de datos en línea y leyendo historias pertinentes sobre el mercado de valores en revistas y periódicos financieros.