Creada por la Comisi?n de Bolsa y Valores, la Regla de Protecci?n al Cliente es una regulaci?n que requiere que todos los corredores y corredores de bolsa mantengan los saldos de cr?dito de sus clientes en cuentas de reserva separadas, en lugar de incluir esos recursos en las cuentas comerciales de la firma de corretaje. El objetivo de la decisi?n de la SEC es proteger los saldos de cr?dito de los clientes para que no se pierdan en la confusi?n del comercio financiero constante, as? como facilitar a los corredores la ejecuci?n de ?rdenes en las cuentas de los clientes.
Junto con el proceso diario de negociaci?n, la Regla de Protecci?n al Cliente tambi?n puede proporcionar protecci?n para los activos de un inversor en caso de que la empresa de corretaje falle. Debido a que los activos del inversor est?n segregados de los activos que est?n directamente relacionados con la empresa, no pueden utilizarse para liquidar el endeudamiento pendiente de la empresa comercial fallida. En cambio, los activos contenidos en la cuenta del cliente pueden simplemente transferirse a otra firma de corretaje y el inversor puede continuar participando en sus acciones comerciales y de inversi?n habituales.
La Regla de Protecci?n del Cliente complementa otras acciones gubernamentales relacionadas con la provisi?n de una protecci?n adecuada del cliente para los inversores. La Regla trabaja de la mano con la Ley de Protecci?n del Inversor de Valores al ayudar a definir las pr?cticas involucradas en la gesti?n de las cuentas de los inversores confiadas a una firma de corretaje. La Regla de Protecci?n al Cliente, junto con la Regla de Capital Neto, es un componente importante de las Reglas de Responsabilidad Financiera m?s amplias que definen los conceptos b?sicos de las operaciones comerciales con los Estados Unidos.
La Regla de Protecci?n al Cliente, aunque redactada y aplicada en los Estados Unidos, no es ?nica. Muchos pa?ses de todo el mundo han promulgado regulaciones similares que trabajan para proteger los mejores intereses de los inversores al definir los procesos que los corredores y otras organizaciones financieras utilizar?n para administrar de manera responsable y ?tica las inversiones confiadas a las empresas. Si bien la palabrer?a y el proceso exactos pueden variar ligeramente de una naci?n a otra, el resultado final es la creaci?n de un entorno estable y seguro para que los inversores trabajen con expertos financieros para aumentar el valor de los activos contenidos en las carteras de inversi?n.
Inteligente de activos.