Los delitos financieros, a veces denominados delitos de «cuello blanco», son actos criminales no violentos que implican el robo o el mal uso del dinero. Los delitos financieros a veces se consideran menos importantes que otros tipos de delitos porque no se usa la violencia, pero en realidad pueden tener un gran impacto en las finanzas personales e incluso en mercados financieros enteros. Existen muchos tipos diferentes de delitos financieros, que incluyen falsificación, fraude de valores, malversación de fondos, actividades antimonopolio y muchas otras categorías.
La falsificación puede ser un delito gravemente perjudicial, ya que corrompe el sistema monetario. La falsificación implica el uso de dinero falso, como billetes y monedas fabricados falsamente. Este delito también puede incluir la alteración del dinero real para parecerse a versiones más valiosas, como la alteración de un billete de $ 10 dólares estadounidenses (USD) para que parezca un billete de $ 100 dólares estadounidenses. A gran escala, la falsificación puede interrumpir el flujo de inflación y deflación al agregar falsamente más dinero a un sistema controlado.
El fraude de valores es un área amplia de delitos financieros que involucra la manipulación ilegal del mercado financiero. Los delitos financieros que entran en esta categoría incluyen el uso de información privilegiada, las tasas preferenciales y la tergiversación de valor. El uso de información privilegiada ocurre cuando una persona con información no divulgada públicamente sobre una acción o inversión utiliza la información para comprar o vender acciones con una entidad que no tiene acceso a la misma información. Las tasas preferenciales y la tergiversación implican inflar o desinflar artificialmente el valor de las acciones para manipular el mercado, como enviar un correo electrónico o publicar un blog con información falsa o engañosa sobre una adquisición planificada.
La malversación de fondos ocurre cuando una persona encargada de fondos para su custodia, como un administrador de patrimonio o un administrador financiero, usa los fondos sin autorización. La malversación de fondos a menudo puede ocurrir entre amigos de confianza o incluso familiares, pero también ocurre en un frente comercial simple. El examen escrupuloso de los registros financieros por parte del propietario o del propietario del fondo puede ayudar a revelar signos de malversación de fondos, como fondos faltantes, cheques duplicados o errores contables.
En las regiones con una economía de libre mercado, los delitos financieros antimonopolio representan un grave riesgo sistemático. Las actividades antimonopolio implican la restricción del comercio mediante la monopolización de una industria o mediante medidas como la fijación de precios. Uno de los casos antimonopolio más famosos de la historia es la decisión de la Corte Suprema de Estados Unidos de 1911 contra Standard Oil, una compañía de producción de petróleo iniciada por John Rockefeller que controlaba casi todo el mercado petrolero de Estados Unidos en el apogeo de su poder. Según la Ley Sherman de 1890, Standard Oil fue declarado culpable de conspirar para crear un monopolio y dividido en más de 30 compañías separadas.
Inteligente de activos.