Para las personas a las que les gusta investigar informaci?n detallada e investigar misterios, una carrera en antilavado de dinero (AML) puede ser una buena opci?n. Existen trabajos contra el lavado de dinero en bancos e instituciones financieras. Adem?s, hay empresas de consultor?a contra el lavado de dinero que contratan investigadores experimentados. Algunos de los t?tulos de trabajo para investigadores contra el lavado de dinero incluyen el oficial de cumplimiento de AML, el oficial de investigaciones de AML y el gerente de inteligencia financiera de AML.
En general, un especialista en lucha contra el lavado de dinero es un contador forense que tiene capacitaci?n especial en t?cnicas y regulaciones contra el lavado de dinero. Este especialista sigue el flujo de dinero a trav?s de las cuentas de la instituci?n financiera, utilizando la informaci?n proporcionada por muchas fuentes, incluidas las fuentes gubernamentales. Una de las tareas que a menudo realiza un especialista es capacitar a otro personal para detectar actividades sospechosas. Un especialista en lucha contra el lavado de dinero utiliza todos los sistemas bancarios, as? como fuentes externas, como empresas consultoras contra el lavado de dinero.
Algunos de los trabajos contra el lavado de dinero son altamente especializados. Uno de estos trabajos especializados es el desarrollo de software y sistemas contra el lavado de dinero para ayudar a las personas a realizar sus trabajos contra el lavado de dinero. Una persona que busca una carrera en software contra el lavado de dinero generalmente necesita experiencia y capacitaci?n tanto en desarrollo de software como en regulaciones y t?cnicas contra el lavado de dinero.
En las grandes corporaciones, una persona puede ser gerente de un departamento contra el lavado de dinero. Con frecuencia, este gerente viaja a varias instalaciones y capacita al personal en el sitio. Es com?n que esta persona y otros especialistas contra el lavado de dinero sean biling?es, como en ingl?s y chino mandar?n, porque la banca se ha convertido cada vez m?s en una actividad global.
Las personas que tienen un t?tulo en derecho y experiencia en trabajos contra el lavado de dinero a veces encuentran empleo en el sistema judicial. Una persona puede convertirse en un fiscal especializado en leyes y casos contra el lavado de dinero o en un abogado que busca defender a las personas contra el enjuiciamiento. La consultor?a es otra carrera en el sistema legal, y generalmente una persona no necesita un t?tulo en derecho para ser consultora. Con frecuencia, un consultor necesita varios a?os de experiencia en trabajos contra el lavado de dinero.
Las firmas consultoras contra el lavado de dinero contratan especialistas contra el lavado de dinero para ayudar a las empresas a establecer un plan o sistema para detectar la actividad de lavado de dinero. Por lo general, capacitan al personal de sus clientes y capacitan a los gerentes para monitorear la efectividad del personal. Los consultores normalmente tienen m?s experiencia y t?tulos educativos m?s altos que la mayor?a de los especialistas contra el lavado de dinero. Las empresas de consultor?a a veces contratan profesionales contra el lavado de dinero que se especializan en la evaluaci?n de riesgos para calcular la vulnerabilidad de una empresa.
Casi todos los pa?ses tienen trabajos contra el lavado de dinero, aunque algunos pa?ses usan nombres diferentes. Por ejemplo, en Canad?, el t?rmino estadounidense contra el lavado de dinero normalmente se llama programa de financiamiento antiterrorista. Cada regi?n o pa?s tiene sus propios reglamentos y requisitos que un especialista en lucha contra el lavado de dinero debe conocer. En los Estados Unidos, algunas de las leyes que las personas en trabajos contra el lavado de dinero deben conocer incluyen la Ley Patriota, la Ley de Secreto Bancario (BSA) y las pautas contra el lavado de dinero del Tesoro de los Estados Unidos. Otros requisitos importantes incluyen un conocimiento pr?ctico de los requisitos de informes de actividades sospechosas y las t?cnicas de investigaci?n de conocer a su cliente.