Un asesor de inversiones registrado (RIA) es un individuo, registrado en el estado o en la Comisi?n de Bolsa y Valores (SEC), que brinda asesoramiento de inversi?n y administra inversiones para otros. Por lo general, los asesores de inversi?n registrados que administran m?s de 25 millones de d?lares estadounidenses (USD) en inversiones deben registrarse en la SEC. Los que manejan menos de esa cantidad pueden registrarse a nivel estatal.
En los Estados Unidos, existen normas y reglamentos espec?ficos para los asesores de inversi?n registrados. El registro es obligatorio bajo la Ley de Asesores de Inversi?n de 1940. La SEC no cobra honorarios por registrarse como asesor de inversiones. Sin embargo, se pueden cobrar tarifas a nivel estatal.
Un asesor de inversiones registrado brinda asesoramiento de inversi?n por una tarifa. Una persona o empresa en esta posici?n tambi?n puede cobrar honorarios por administrar carteras de inversi?n y ayudar en la planificaci?n financiera que incluye inversiones. A veces, un cliente otorga a un asesor de inversiones registrado una autoridad discrecional para la gesti?n de sus inversiones. Sin embargo, esto no es un requisito.
Un asesor de inversiones registrado tiene la tarea de determinar los objetivos de sus clientes, as? como la cantidad de riesgo que cada cliente puede tolerar. Cuando a un asesor de inversiones registrado se le otorga autoridad discrecional, se le exige que act?e para el mejor inter?s de su cliente. Los activos administrados por una RIA generalmente se invierten cuidadosamente, ya que el asesor tiene una relaci?n fiduciaria con sus clientes. Un asesor de inversiones registrado tambi?n tiene el trabajo de evaluar los rendimientos y proporcionar a los clientes resultados trimestrales.
Antes de contactar a un asesor de inversiones registrado, es aconsejable considerar cuidadosamente sus necesidades y objetivos por adelantado. Es una buena idea hacer una lista de estos objetivos para llevarlo a las reuniones iniciales con los asesores potenciales. Al hacerlo, es mejor que permita que el asesor de inversiones registrado comprenda sus expectativas y determine las mejores maneras de cumplirlas.
Es mejor organizar una reuni?n cara a cara con potenciales RIA antes de contratar una. Esto le permitir? elegir uno con el que se sienta c?modo. Tambi?n le dar? la oportunidad de hacer preguntas pertinentes sobre los servicios prestados, las tarifas y lo que puede esperar del asesor que elija. No olvide hacer preguntas sobre las credenciales de cualquier asesor de inversiones registrado que est? considerando.
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