Los consultores financieros autorizados son profesionales contables y econ?micos que han completado un programa integral que inclu?a educaci?n formal, experiencia pr?ctica y ex?menes detallados para ser reconocidos como altamente calificados en sus campos de especializaci?n. Desarrollados y operados por el Colegio Americano de Bryn Mawr, los ChFC est?n capacitados para brindar asesoramiento y servicios relacionados con seguros, impuestos, planificaci?n patrimonial y planificaci?n de la jubilaci?n, entre otras cosas. El solicitante exitoso del programa de consultor?a financiera autorizada exhibir? una gran dedicaci?n y experiencia, y estar? preparado para someterse a un gran escrutinio antes de alcanzar el estado.
Hay varios elementos esenciales que cualquier solicitante debe poseer para ser considerado para su inclusi?n en el programa. Primero, el potencial consultor financiero autorizado deber? poseer un m?nimo de tres a?os de experiencia en alg?n aspecto de la industria financiera. Junto con la experiencia laboral pr?ctica, un candidato exitoso para el programa de consultor?a financiera autorizada encontrar? el proceso mucho m?s f?cil cuando haya obtenido alg?n tipo de t?tulo relacionado con las finanzas y la inversi?n. La educaci?n formal previa no es necesariamente un requisito previo, pero ayudar? a que los ex?menes reales sean mucho m?s f?ciles de entender y completar. A menudo, se recomienda que el solicitante posea al menos un t?tulo de dos a?os antes de presentar una solicitud.
El examen final antes de que se otorgue el estado de consultor financiero colegiado ser? muy detallado. Las secciones del examen abordar?n aspectos tan importantes como el seguro, la inversi?n y la planificaci?n fiscal, as? como la planificaci?n general del patrimonio y los asuntos financieros del d?a a d?a, como el presupuesto. En general, se entiende que un ChFC tiene una comprensi?n completa de los asuntos financieros y puede relacionar la creaci?n de una condici?n fiscal responsable como parte del logro de esa condici?n. Muchas personas que desean un consultor de servicio completo buscar?n autom?ticamente a un profesional que se haya ganado el estatus de consultor financiero autorizado.