Los consultores financieros autorizados son profesionales contables y económicos que han completado un programa integral que incluía educación formal, experiencia práctica y exámenes detallados para ser reconocidos como altamente calificados en sus campos de especialización. Desarrollados y operados por el Colegio Americano de Bryn Mawr, los ChFC están capacitados para brindar asesoramiento y servicios relacionados con seguros, impuestos, planificación patrimonial y planificación de la jubilación, entre otras cosas. El solicitante exitoso del programa de consultoría financiera autorizada exhibirá una gran dedicación y experiencia, y estará preparado para someterse a un gran escrutinio antes de alcanzar el estado.
Hay varios elementos esenciales que cualquier solicitante debe poseer para ser considerado para su inclusión en el programa. Primero, el potencial consultor financiero autorizado deberá poseer un mínimo de tres años de experiencia en algún aspecto de la industria financiera. Junto con la experiencia laboral práctica, un candidato exitoso para el programa de consultoría financiera autorizada encontrará el proceso mucho más fácil cuando haya obtenido algún tipo de título relacionado con las finanzas y la inversión. La educación formal previa no es necesariamente un requisito previo, pero ayudará a que los exámenes reales sean mucho más fáciles de entender y completar. A menudo, se recomienda que el solicitante posea al menos un título de dos años antes de presentar una solicitud.
El examen final antes de que se otorgue el estado de consultor financiero colegiado será muy detallado. Las secciones del examen abordarán aspectos tan importantes como el seguro, la inversión y la planificación fiscal, así como la planificación general del patrimonio y los asuntos financieros del día a día, como el presupuesto. En general, se entiende que un ChFC tiene una comprensión completa de los asuntos financieros y puede relacionar la creación de una condición fiscal responsable como parte del logro de esa condición. Muchas personas que desean un consultor de servicio completo buscarán automáticamente a un profesional que se haya ganado el estatus de consultor financiero autorizado.