Si bien muchas personas entienden lo que significa un banco, un número menor de personas se familiarizará con una compañía bancaria. Esencialmente, una compañía bancaria se define como la entidad o grupo empresarial que realmente posee uno o más bancos. Una compañía bancaria puede establecerse como una compañía tenedora o como una institución financiera general que incluye la operación de al menos un banco dentro de la familia de operaciones de la compañía. Aquí hay información sobre la compañía bancaria y lo que se requiere para operar.
Una de las primeras cosas que hay que entender es que las compañías bancarias tienen que operar bajo la dirección y con la aprobación del gobierno donde se encuentra la compañía bancaria. En los Estados Unidos, esto significa que la compañía bancaria debe solicitar y ser aprobada por los gobernadores del Sistema de la Reserva Federal antes de que la compañía bancaria pueda comenzar a operar completamente. Esto también incluirá el reconocimiento del Banco de la Reserva Federal. En la mayoría de los casos, esto significa poder demostrar que existen al menos los activos mínimos necesarios para respaldar cualquier empresa emprendida por la compañía bancaria, y que existe una cantidad razonable de experiencia y pericia entre los operadores del banco empresa. Sin cumplir con los estándares mínimos impuestos por el gobierno, es imposible establecer una compañía bancaria que pueda comenzar el proceso de operar bancos dentro de ese país.
Casi todos los países tienen algún tipo de equivalente a este tipo de proceso. El razonamiento es que los requisitos estrictos para establecer una compañía bancaria son necesarios para proteger a los consumidores de invertir su dinero en cuentas corrientes, de ahorro y del mercado monetario, solo para cerrar el negocio debido a la falta de capital operativo y malas decisiones sobre el Parte de los propietarios. En efecto, los criterios necesarios para operar una compañía bancaria protegen al consumidor de perder su dinero duramente ganado y también ayudan a proteger a la economía de sufrir un golpe grave, debido al fracaso de una entidad financiera.
Por supuesto, los tipos de requisitos que deben cumplirse para establecer una empresa bancaria varían de un país a otro. Durante varias décadas, la atracción del registro en el extranjero para una compañía bancaria ha sido una opción muy popular. En algunos casos, la cantidad mínima de activos requerida es menor, y la estructura operativa real de la compañía bancaria puede no tener que estar tan bien definida. Esto puede ser una ventaja para una empresa que desea ingresar al sector financiero y abrir un banco, pero que tiene poca experiencia previa en banca.
Inteligente de activos.