Tambi?n conocido como asesor financiero, consultor o planificador, un agente financiero trabaja con sus clientes para ayudarlos a tener el mayor ?xito financiero posible. Para hacer esto, el agente primero debe reunirse con los clientes, analizar su estado financiero actual y tomar nota de cualquier problema potencial. Con esta informaci?n, el agente puede desarrollar un plan profesional y objetivo que ayudar? a mejorar la situaci?n financiera de sus clientes. ?l o ella tambi?n ofrece recomendaciones para el futuro y notifica a los clientes sobre posibles oportunidades de inversi?n.
La mayor?a de los agentes financieros tienen una licenciatura y una maestr?a en negocios, finanzas o contabilidad. Adem?s de la educaci?n, un asesor financiero exitoso tambi?n debe tener habilidades matem?ticas excepcionales, as? como excelentes habilidades interpersonales. La mayor?a de las regiones tambi?n regulan las licencias de los asesores financieros, e incluso pueden requerir pruebas y educaci?n continua.
Un agente financiero puede representar tanto a individuos como a empresas. Por lo general, un cliente individual se re?ne con su asesor financiero dos veces al a?o para analizar cualquier cambio en el estilo de vida que pueda haber ocurrido, como un cambio en la carrera, la jubilaci?n, el divorcio o el matrimonio. Los clientes comerciales, por otro lado, a menudo requieren una presencia m?s prominente, ya que est?n obligados a tomar m?s decisiones financieras que el individuo promedio. Como resultado, muchos agentes financieros trabajan exclusivamente para una compa??a o banco en particular, ayud?ndoles a administrar todo, desde presupuestos anuales hasta fusiones, acciones y adquisiciones.
Independientemente de si un agente financiero representa a individuos, empresas o ambos, ?l o ella es responsable de proporcionar un asesoramiento profesional s?lido a los clientes. ?l o ella no solo ayuda a los clientes a alcanzar objetivos a largo plazo, sino que tambi?n los ayuda a descubrir formas de bajo riesgo para aumentar la riqueza e identificar ?reas que necesitan mejoras. Adem?s, ?l o ella tambi?n pueden brindar asistencia con asuntos tales como seguros, planificaci?n patrimonial y preparaci?n de impuestos.
Finalmente, un agente financiero deber?a ayudar a los clientes a tomar las mejores decisiones para sus necesidades y evitar que cometan errores. Desde recomendar oportunidades de inversi?n hasta examinar la situaci?n fiscal de sus clientes, el objetivo principal del agente es ayudar a sus clientes a aprovechar al m?ximo su situaci?n financiera. Ya sea que est? brindando ayuda para un ?rea de sus vidas, como la universidad y la planificaci?n de la jubilaci?n, o simplemente ayud?ndoles a presupuestar su dinero, un agente financiero es responsable de crear un plan personalizado que aborde las necesidades espec?ficas de cada cliente y los ayude a satisfacer sus objetivos r?pidamente y con el menor riesgo posible.