Los activos bajo administraci?n son el valor combinado de todas las inversiones que posee o administra una firma de corretaje o un asesor de inversiones en nombre de los clientes, o los activos que posee un solo cliente. Los activos bajo administraci?n (AUM) son una medida del ?xito de una empresa o un corredor, ya que el n?mero crece a medida que nuevos clientes acuden a la firma o corredor, o como las inversiones de los clientes existentes se aprecian. En los Estados Unidos, una vez que una empresa tiene m?s de $ 30 millones de d?lares estadounidenses (USD) en activos bajo administraci?n, debe registrarse en la Comisi?n de Bolsa y Valores.
Los activos de un inversionista bajo administraci?n pueden determinar el tipo de servicios que recibe de su asesor o firma de corretaje. Muchas empresas tienen umbrales, por encima de los cuales los inversores calificar?n para servicios adicionales. Los activos invertibles del cliente tambi?n pueden determinar si est? calificado para un cierto tipo de inversi?n, ya que algunas inversiones tienen requisitos m?nimos de compra.
Un inversionista que tiene una cantidad significativa de dinero para invertir a menudo pondr? ese dinero con un asesor de inversiones que determinar? c?mo invertirlo. Este servicio se llama gesti?n de dinero o gesti?n de inversiones, porque el asesor de inversiones est? gestionando activamente el dinero. Para hacer eso, el asesor comprar? y vender? inversiones de acuerdo con su potencial, de acuerdo con la investigaci?n del asesor y / o su empresa. El inversor determinar? cu?nta autonom?a quiere que tenga el asesor. Algunos inversionistas quieren aprobar cada operaci?n, y otros solo quieren que se les informe si se liquida una posici?n completa o si una operaci?n est? por encima de un cierto monto en d?lares.
Para las personas de alto patrimonio, muchos asesores ofrecen un servicio m?s completo conocido como gesti?n de patrimonio. Adem?s de las inversiones, estos asesores pueden ofrecer servicios fiscales o contables, as? como planificaci?n financiera o planificaci?n patrimonial. Los servicios de gesti?n patrimonial generalmente se ofrecen por una tarifa que se calcula como un porcentaje de los activos del cliente bajo gesti?n.
Adem?s, los bancos pueden ofrecer servicios de banca privada a clientes de alto patrimonio. Los servicios de banca privada incluyen inversiones tradicionales como fondos mutuos, as? como inversiones m?s sofisticadas como fondos de cobertura. Al igual que los servicios de gesti?n de patrimonio, la banca privada tambi?n puede incluir otros servicios como planificaci?n financiera, planificaci?n patrimonial o servicios contables y fiscales. El ?xito de un banco privado tambi?n se mide generalmente por sus activos bajo administraci?n, por lo que es mejor para el banco administrar todo el dinero de un cliente y asegurarse de que el dinero crezca lo m?s posible.
Inteligente de activos.