Le meilleur cours de planification financière en ligne est celui qui prépare les étudiants à leurs examens de certification, est accrédité par une agence nationale de planification financière et propose différents programmes d’études. Ceux qui souhaitent améliorer leurs finances personnelles et ne commencent pas une carrière de planificateur certifié peuvent trouver un cours de synthèse adapté à leurs besoins. Ce type de cours peut offrir des instructions sur l’épargne et la planification d’objectifs à long terme sans avoir besoin d’une consultation professionnelle souvent coûteuse.
Les cours de planification financière peuvent être utiles pour ceux qui poursuivent une carrière dans ce domaine ou pour ceux qui tentent de réguler leurs propres habitudes de dépenses et d’épargne à un niveau personnel. Des cours sont disponibles pour répondre à l’un ou l’autre objectif et sont conçus pour créer des membres de la société plus responsables sur le plan financier. Les lois nationales concernant l’investissement, les comptes de retraite et les impôts changent fréquemment et peuvent grandement affecter les décisions qu’une personne prend concernant ses finances ou la façon dont elle conseille ses clients. Le meilleur cours de planification financière en ligne, qu’il s’agisse d’un objectif d’amélioration personnelle ou d’une certification, est celui qui met constamment à jour ses formulaires et ses supports de cours à mesure que les lois locales et nationales changent.
Les étudiants qui souhaitent devenir planificateur financier agréé (CFP) voudront peut-être rechercher un cours de planification financière en ligne proposant une préparation à l’examen de certification et accrédité à l’échelle nationale. Les CFP sont réglementés par le Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. aux États-Unis et la Financial Services Authority (FSA) au Royaume-Uni. Les deux organisations exigent que les candidats passent un examen écrit et fournissent la preuve d’une formation adéquate. Les étudiants trouvent souvent plus facile de terminer le processus de certification en choisissant des cours qui ont déjà été approuvés et accrédités par ces agences et par les directives juridiques locales ou nationales pour les planificateurs.
Des baccalauréats en planification financière sont disponibles dans les universités traditionnelles de quatre ans, tout comme les maîtrises et les doctorats. Les étudiants qui savent qu’ils finiront par poursuivre des études supérieures peuvent choisir une école en ligne qui propose des cours pour plusieurs niveaux d’enseignement en planification. De nombreux programmes universitaires d’enseignement à distance offrent un rabais substantiel sur les frais de scolarité aux anciens élèves. Les participants sont tenus de payer des frais de scolarité standard pour les cours de premier cycle et se voient ensuite offrir une réduction de 25 % à 50 % sur les programmes de maîtrise et de doctorat en formation continue. Ces programmes d’études offrent généralement deux programmes d’études axés sur les finances personnelles de la famille ou la planification financière de l’entreprise.
Les personnes qui n’obtiennent pas de diplôme ou de certificat dans ce domaine doivent rechercher un cours de planification financière en ligne qui les guide dans la définition et la réalisation de leurs objectifs. Ce type de séminaire peut durer entre une et trois semaines et ne comprend généralement pas de tests ou d’évaluations de la rédaction de documents. Les informations présentées sont utilisées pour aider l’acheteur à comprendre en termes numériques quels sont ses objectifs à long terme. Le cours les instruit ensuite sur le processus de transformation de ces chiffres en objectifs financiers réalistes. Ce type de cours fournit plus que des instructions sur la création d’un budget personnel, et le matériel de cours doit également inclure des directives sur l’investissement, l’épargne pour l’université et la planification de la retraite.