Les courtiers d’assurance aident les gens à trouver des compagnies d’assurance, des plans et des produits qui répondent à leurs besoins particuliers. Certains courtiers d’assurance peuvent se spécialiser dans un type particulier d’assurance, comme l’assurance-vie ou l’assurance-maladie, ou ils peuvent aider les consommateurs à trouver et à acheter tout, de l’assurance-vie et maladie à l’assurance habitation et invalidité. Contrairement à de nombreux agents d’assurance, les courtiers ne travaillent pas pour une seule compagnie d’assurance. Ils recherchent des entreprises pour aider leurs clients à trouver les meilleures options.
Un diplôme n’est pas une exigence pour quelqu’un qui veut devenir un courtier d’assurance. Cependant, suivre des cours collégiaux liés au domaine de l’assurance peut être une bonne préparation à la carrière. Par exemple, les cours de commerce, de finance, de comptabilité et de marketing peuvent être une bonne préparation au travail de courtier. Même les cours de communication et de psychologie peuvent aider. De plus, certaines maisons de courtage d’assurances préfèrent les candidats diplômés, et l’obtention d’au moins un baccalauréat peut aider une personne à mettre le pied dans la porte.
Dans de nombreux endroits, une personne doit obtenir un permis de courtier pour devenir courtier d’assurance. Aux États-Unis, par exemple, une personne doit obtenir une licence dans chaque État dans lequel elle envisage de vendre de l’assurance. Obtenir une licence implique généralement d’étudier, d’obtenir une formation ou de suivre des cours, puis de passer des examens afin de devenir courtier d’assurance. Dans certains endroits, il peut être possible d’étudier seul pour les examens de licence tandis que les lois d’autres domaines peuvent exiger une formation en classe. Pour obtenir les conditions requises pour devenir un courtier d’assurance, une personne peut contacter le Département des assurances, ou un organisme similaire, dans sa région.
Une personne qui souhaite devenir courtier d’assurance doit tenir compte de ses antécédents avant de demander une licence. Dans certains endroits, comme aux États-Unis, le fait d’avoir des antécédents criminels peut empêcher une personne d’obtenir un permis. Avoir un casier judiciaire entraîne généralement une disqualification. Une personne avec un dossier de délit peut ou peut ne pas être approuvée. Ses antécédents financiers peuvent également être vérifiés, et une personne ayant de mauvais antécédents de crédit ou des faillites peut avoir des difficultés à obtenir une licence ou peut être refusée complètement.
Après avoir réussi l’examen de courtier d’assurances, une personne peut envisager de devenir certifiée dans une spécialité particulière, comme l’assurance-vie. Cependant, la certification n’est pas obligatoire. Cela peut simplement rendre le courtier plus attrayant pour les clients potentiels et les sociétés de courtage. Les exigences de certification dépendent de l’organisation qui l’offre.