Pour devenir gestionnaire de compte d’assurance, il faut avoir certaines compétences et qualités. Un gestionnaire de compte d’assurance doit être soucieux du détail et engagé envers le service à la clientèle. Les gestionnaires de comptes d’assurance sont des joueurs d’équipe qui doivent interagir fréquemment avec des collègues, des clients et des compagnies d’assurance. De plus, la plupart des compagnies d’assurance exigent une licence spéciale pour devenir gestionnaire de compte d’assurance.
Plusieurs types de licences peuvent être nécessaires pour devenir gestionnaire de compte d’assurance. Le type de licence le plus courant est la désignation de représentant du service client. De nombreuses personnes à la recherche d’une carrière de gestionnaire de compte d’assurance commencent par cette licence. Cela signifie que la personne possède le minimum de connaissances nécessaires pour gérer un compte, mais cela ne donne pas au gestionnaire de compte d’assurance l’autorité légale de vendre ou de lier une couverture d’assurance.
La plupart des courtiers d’assurance ont besoin de licences qui permettent aux gestionnaires de comptes de vendre des assurances IARD et des assurances vie et maladie afin de devenir des gestionnaires de comptes d’assurance. Les gestionnaires de comptes peuvent principalement s’occuper d’un portefeuille de produits d’assurance dommages ou d’assurance vie et santé, mais il existe souvent un croisement de produits et de nombreux gestionnaires de comptes d’assurance sont appelés à vendre les deux gammes de couverture. Normalement, les candidats doivent suivre un programme d’études et réussir un examen pour obtenir une licence.
De plus, de nombreux courtiers exigent que les gestionnaires de comptes d’assurance suivent des cours de formation continue. Souvent, ces cours sont nécessaires pour qu’un gestionnaire de compte conserve sa licence. Dans de nombreux cas, ces cours comptent pour l’obtention de désignations spéciales dans l’industrie qui peuvent aider les candidats à devenir gestionnaire de compte d’assurance. Le titre de Chartered Property Casualty Underwriter (CPCU) est un exemple de désignation valorisée dans l’industrie.
Les gestionnaires de comptes d’assurance répondent aux besoins des clients du courtier d’assurance. Ils délivrent des certificats d’assurance, réconcilient les problèmes de facturation et apportent les modifications demandées aux polices de leurs clients. Il leur est demandé d’identifier les besoins de couverture supplémentaire et de ventes croisées ou incitatives au sein des comptes qu’ils gèrent. Ce niveau élevé d’interaction avec les clients, les transporteurs et les autres membres de l’équipe est la raison pour laquelle d’excellentes compétences verbales, écrites et sociales sont requises pour devenir gestionnaire de compte d’assurance.
Être bien versé dans les dernières technologies commerciales est également important pour les gestionnaires de comptes d’assurance. Ils doivent maîtriser les traitements de texte, les tableurs et les logiciels de présentation. La plupart des courtiers utilisent des logiciels spécifiques à l’industrie pour les aider à gérer leurs livres d’affaires. Pour devenir gestionnaire de compte d’assurance, il faut avoir une formation approfondie au fonctionnement de ce logiciel de gestion d’agence.
Les gestionnaires de comptes d’assurance doivent également être capables d’apprendre à utiliser les outils de gestion des clients en ligne uniques pour chacun des assureurs dont ils proposent les produits. Ils doivent être en mesure de livrer des documents par voie électronique par plusieurs méthodes différentes. Les gestionnaires de compte doivent être capables de gérer efficacement leurs communications avec les clients et les fournisseurs grâce à l’utilisation du courrier électronique, de la messagerie vocale et de la correspondance traditionnelle.
Ils sont également fortement impliqués dans la facturation des clients et le recouvrement des primes. En tant que tel, il est essentiel qu’ils soient capables de gérer la comptabilité de base et de rapprocher les relevés de facturation afin de devenir un gestionnaire de compte d’assurance. La plupart des gestionnaires de compte travaillent pour des courtiers qui proposent des produits de plusieurs fournisseurs, il est donc important que le gestionnaire de compte soit capable de maîtriser les différents programmes et cycles de facturation utilisés par les fournisseurs.