Pour devenir gestionnaire de compte d’assurance, il faut avoir certaines comp?tences et qualit?s. Un gestionnaire de compte d’assurance doit ?tre soucieux du d?tail et engag? envers le service ? la client?le. Les gestionnaires de comptes d’assurance sont des joueurs d’?quipe qui doivent interagir fr?quemment avec des coll?gues, des clients et des compagnies d’assurance. De plus, la plupart des compagnies d’assurance exigent une licence sp?ciale pour devenir gestionnaire de compte d’assurance.
Plusieurs types de licences peuvent ?tre n?cessaires pour devenir gestionnaire de compte d’assurance. Le type de licence le plus courant est la d?signation de repr?sentant du service client. De nombreuses personnes ? la recherche d’une carri?re de gestionnaire de compte d’assurance commencent par cette licence. Cela signifie que la personne poss?de le minimum de connaissances n?cessaires pour g?rer un compte, mais cela ne donne pas au gestionnaire de compte d’assurance l’autorit? l?gale de vendre ou de lier une couverture d’assurance.
La plupart des courtiers d’assurance ont besoin de licences qui permettent aux gestionnaires de comptes de vendre des assurances IARD et des assurances vie et maladie afin de devenir des gestionnaires de comptes d’assurance. Les gestionnaires de comptes peuvent principalement s’occuper d’un portefeuille de produits d’assurance dommages ou d’assurance vie et sant?, mais il existe souvent un croisement de produits et de nombreux gestionnaires de comptes d’assurance sont appel?s ? vendre les deux gammes de couverture. Normalement, les candidats doivent suivre un programme d’?tudes et r?ussir un examen pour obtenir une licence.
De plus, de nombreux courtiers exigent que les gestionnaires de comptes d’assurance suivent des cours de formation continue. Souvent, ces cours sont n?cessaires pour qu’un gestionnaire de compte conserve sa licence. Dans de nombreux cas, ces cours comptent pour l’obtention de d?signations sp?ciales dans l’industrie qui peuvent aider les candidats ? devenir gestionnaire de compte d’assurance. Le titre de Chartered Property Casualty Underwriter (CPCU) est un exemple de d?signation valoris?e dans l’industrie.
Les gestionnaires de comptes d’assurance r?pondent aux besoins des clients du courtier d’assurance. Ils d?livrent des certificats d’assurance, r?concilient les probl?mes de facturation et apportent les modifications demand?es aux polices de leurs clients. Il leur est demand? d’identifier les besoins de couverture suppl?mentaire et de ventes crois?es ou incitatives au sein des comptes qu’ils g?rent. Ce niveau ?lev? d’interaction avec les clients, les transporteurs et les autres membres de l’?quipe est la raison pour laquelle d’excellentes comp?tences verbales, ?crites et sociales sont requises pour devenir gestionnaire de compte d’assurance.
?tre bien vers? dans les derni?res technologies commerciales est ?galement important pour les gestionnaires de comptes d’assurance. Ils doivent ma?triser les traitements de texte, les tableurs et les logiciels de pr?sentation. La plupart des courtiers utilisent des logiciels sp?cifiques ? l’industrie pour les aider ? g?rer leurs livres d’affaires. Pour devenir gestionnaire de compte d’assurance, il faut avoir une formation approfondie au fonctionnement de ce logiciel de gestion d’agence.
Les gestionnaires de comptes d’assurance doivent ?galement ?tre capables d’apprendre ? utiliser les outils de gestion des clients en ligne uniques pour chacun des assureurs dont ils proposent les produits. Ils doivent ?tre en mesure de livrer des documents par voie ?lectronique par plusieurs m?thodes diff?rentes. Les gestionnaires de compte doivent ?tre capables de g?rer efficacement leurs communications avec les clients et les fournisseurs gr?ce ? l’utilisation du courrier ?lectronique, de la messagerie vocale et de la correspondance traditionnelle.
Ils sont ?galement fortement impliqu?s dans la facturation des clients et le recouvrement des primes. En tant que tel, il est essentiel qu’ils soient capables de g?rer la comptabilit? de base et de rapprocher les relev?s de facturation afin de devenir un gestionnaire de compte d’assurance. La plupart des gestionnaires de compte travaillent pour des courtiers qui proposent des produits de plusieurs fournisseurs, il est donc important que le gestionnaire de compte soit capable de ma?triser les diff?rents programmes et cycles de facturation utilis?s par les fournisseurs.