Un conseiller financier est un expert sp?cialement form? qui fournit des conseils sur la planification financi?re et les investissements. Dans de nombreux pays, une personne qui souhaite offrir des services en tant que conseiller financier doit ?tre agr??e par les autorit?s comp?tentes ; cela garantit aux clients du conseiller qu’il poss?de les connaissances sp?cialis?es requises pour certains aspects du travail, comme fournir des conseils sur les investissements en valeurs mobili?res. Aux ?tats-Unis, une licence de conseiller financier peut ?tre obtenue en passant des examens pour les licences des s?ries 7 et 66.
Les tests pour ces licences sont appel?s l’examen uniforme combin? de droit d’?tat et sont administr?s par l’Autorit? de r?glementation du secteur financier (FINRA). Ce test est donn? pour s’assurer que les professionnels de l’investissement connaissent les r?gles de l’investissement public. Les candidats doivent recevoir un score de 70 ou plus pour r?ussir la s?rie 7 et un 75 ou plus pour r?ussir la s?rie 66. Le candidat doit r?ussir les deux exemples pour recevoir une licence de conseiller financier.
Pour passer le test de la s?rie 7, vous devez avoir un parrain. ?tant donn? que vous devriez d?j? travailler dans le secteur des services financiers avant de passer l’examen, votre employeur est g?n?ralement votre parrain et paie les frais de cours. L’examen de la s?rie 66 ne n?cessite pas de sponsor, mais ces deux tests sont g?n?ralement pass?s ? peu pr?s au m?me moment, l’employeur payant tous les frais.
Une fois que vous avez un parrain, vous devez remplir le formulaire U10 pour le test de la s?rie 7 et le formulaire U4 pour le test de la s?rie 66. Ensuite, les formulaires et les frais d’examen doivent ?tre envoy?s ? la FINRA. Vous devriez maintenant commencer ? ?tudier pour les tests, ce qui peut ?tre intimidant et accablant pour certaines personnes. Il existe de nombreuses ressources en ligne et imprim?es pour aider ? ?tudier, y compris des tests pratiques.
Ensuite, vous recevrez un avis d’inscription par la poste. Ce formulaire confirme votre inscription et fournit une date d’expiration. Les deux examens doivent ?tre r?ussis avant cette date, qui est g?n?ralement de 120 jours ? compter de l’inscription. L’avis d’inscription fournira ?galement d’autres informations sur la passation des tests, y compris les emplacements des examens. Trouvez le lieu de l’examen local et appelez pour prendre rendez-vous, en vous assurant qu’il y a suffisamment de temps pour ?tudier avant de passer les tests.
Le jour du test, apportez des crayons suppl?mentaires et du papier vierge pour faire les calculs, bien que le test soit tr?s probablement administr? par ordinateur. Assurez-vous de bien vous reposer la veille et de prendre un bon petit-d?jeuner le jour du test. Les tests prendront quelques heures et, bien qu’ils soient g?n?ralement effectu?s ? proximit? les uns des autres, ils ne sont pas effectu?s le m?me jour. Si vous ?chouez, les examens peuvent ?tre repris tant qu’ils sont avant la date d’expiration initiale de 120 jours.
Une licence de conseiller financier n’est souvent pas requise pour effectuer certains des travaux financiers typiques, mais une licence est requise pour vendre des biens immobiliers, des assurances, des obligations, des fonds communs de placement ou des actions. Sans licence de conseiller financier, un conseiller ne peut pas proposer ces types de produits financiers ? un client. Il ou elle ne peut parler de tous les produits disponibles que de mani?re impartiale, en fournissant au client suffisamment d’informations pour prendre sa propre d?cision.