?galement connu sous le nom de conseiller financier, consultant ou planificateur, un agent financier travaille avec ses clients pour les aider ? r?ussir autant que possible sur le plan financier. Pour ce faire, l’agent doit d’abord rencontrer les clients, analyser leur situation financi?re actuelle et prendre note de tout probl?me potentiel. Avec cette information, l’agent peut alors ?laborer un plan professionnel et objectif qui contribuera ? am?liorer la situation financi?re de ses clients. Il propose ?galement des recommandations pour l’avenir et informe les clients de toute opportunit? d’investissement potentielle.
La plupart des agents financiers ont ? la fois un baccalaur?at et une ma?trise en commerce, finance ou comptabilit?. Outre l’?ducation, un conseiller financier performant doit ?galement avoir des capacit?s math?matiques exceptionnelles ainsi que d’excellentes comp?tences interpersonnelles. La plupart des r?gions r?glementent ?galement l’agr?ment des conseillers financiers et peuvent m?me exiger des tests et une formation continue.
Un agent financier peut repr?senter aussi bien des particuliers que des entreprises. En r?gle g?n?rale, un client individuel rencontre son conseiller financier deux fois par an pour discuter de tout changement de style de vie qui aurait pu survenir, comme un changement de carri?re, une retraite, un divorce ou un mariage. Les clients commerciaux, en revanche, ont souvent besoin d’une pr?sence plus importante, car ils doivent prendre plus de d?cisions financi?res que l’individu moyen. En cons?quence, de nombreux agents financiers travaillent exclusivement pour une entreprise ou une banque en particulier, les aidant ? tout g?rer, des budgets annuels aux fusions, actions et acquisitions.
Peu importe si un agent financier repr?sente des particuliers, des entreprises ou les deux, il ou elle est responsable de fournir des conseils professionnels judicieux aux clients. Il ou elle aide non seulement les clients ? atteindre leurs objectifs ? long terme, mais les aide ?galement ? trouver des moyens ? faible risque d’augmenter leur richesse et ? identifier les domaines qui doivent ?tre am?lior?s. En outre, il ou elle peut ?galement fournir de l’aide sur des questions telles que les assurances, la planification successorale et la pr?paration des d?clarations de revenus.
En fin de compte, un agent financier devrait aider les clients ? prendre les meilleures d?cisions pour leurs besoins et les emp?cher de faire des erreurs. De la recommandation d’opportunit?s d’investissement ? l’examen de la situation fiscale de ses clients, l’objectif premier de l’agent est d’aider ses clients ? tirer le meilleur parti de leur situation financi?re. Qu’il s’agisse de fournir de l’aide dans un domaine de leur vie, comme la planification des ?tudes coll?giales et de la retraite, ou simplement de les aider ? budg?tiser leur argent, un agent financier est charg? de cr?er un plan personnalis? qui r?pond aux besoins sp?cifiques de chacun de ses clients et les aide ? r?pondre leurs objectifs rapidement et avec le moins de risques possible.