Les analystes financiers aident les entreprises à prendre des décisions d’investissement et des acquisitions d’entreprises en préparant des rapports financiers et en effectuant des évaluations des risques. Un analyste financier senior gère des transactions commerciales complexes. Les rapports financiers sont souvent préparés par une équipe d’analystes, auquel cas un analyste senior préside l’équipe et a généralement pour tâche de relayer les conclusions de l’équipe aux clients.
Un analyste financier doit généralement avoir un diplôme universitaire en commerce, finance, mathématiques ou dans un domaine connexe, bien que certaines entreprises embauchent des diplômés diplômés dans d’autres matières. La plupart des analystes travaillent pour des compagnies d’assurance, des banques ou des sociétés d’investissement. Les nouvelles recrues doivent suivre des sessions de formation, au cours desquelles elles apprennent la gestion des risques, les transactions sur titres et les légalités de base des différents types de transactions financières. Les analystes juniors sont souvent associés à des analystes établis et doivent effectuer un certain nombre d’heures de travail avant de pouvoir travailler seuls. De nombreuses entreprises n’envisageront que des analystes ayant plusieurs années d’expérience pour un poste d’analyste principal.
Les analystes des sociétés d’investissement sont souvent engagés pour conseiller les entreprises impliquées dans des discussions relatives à des acquisitions ou des fusions. Les analystes examinent les comptes des entreprises que l’entreprise cliente a intérêt à acquérir. Un analyste financier principal attribue des tâches à chaque membre de l’équipe, telles que la préparation d’un examen des performances financières passées de l’entreprise ou la création de projections de la croissance future de l’entreprise. Lorsque chaque aspect du rapport est terminé, l’analyste financier principal crée un rapport principal et une copie est remise au client ainsi qu’une recommandation quant à savoir si l’entreprise doit poursuivre la transaction ou trouver une autre entreprise à acquérir.
En plus d’aider les entreprises impliquées dans des fusions, un analyste financier principal a un rôle à jouer pour décider comment une entreprise d’assurance ou d’investissement doit investir ses propres actifs. Les analystes n’ont généralement pas de licence de valeurs mobilières et ne peuvent donc pas négocier de transactions sur titres, mais les analystes peuvent effectuer des recherches sur les entreprises, examiner les livres des gouvernements émettant des obligations et étudier les tendances économiques. Un analyste financier senior peut rencontrer régulièrement la haute direction de l’entreprise et partager des informations relatives aux découvertes récentes qui pourraient influencer la stratégie d’investissement de l’entreprise.
Les gouvernements consultent parfois des analystes financiers chevronnés pendant les récessions ou d’autres périodes de bouleversement économique. Dans certains pays, les ministres du gouvernement créent des comités composés d’analystes chevronnés, et ces ministres sollicitent l’avis des analystes avant de prendre des décisions politiques importantes. Les organes de presse paient souvent des analystes seniors pour travailler comme consultants dans des émissions d’information ou dans des journaux.