Un banquier d’affaires est une personne désignée par une institution bancaire pour aider les propriétaires d’entreprise à répondre à leurs besoins bancaires. Ces besoins peuvent inclure l’ouverture d’un nouveau compte, le traitement personnel des problèmes liés au compte et l’attention du propriétaire sur des produits bancaires commerciaux utiles, si nécessaire. Leurs fonctions vont au-delà de celles d’un caissier de banque et d’autres membres du personnel bancaire de première ligne, car cette personne agit comme une sorte de surveillant pour les comptes des petites et grandes entreprises.
Offrant un service personnalisé, un banquier d’affaires est souvent censé attirer de nouveaux clients dans une institution bancaire. Ce faisant, un banquier détermine souvent qu’une entreprise cliente a des besoins allant au-delà des services bancaires de base et peut faire des recommandations à d’autres spécialistes au sein d’une organisation bancaire. Des exemples de services supplémentaires incluent des conseils en investissement ou en comptabilité, ainsi que des services de paie spécialisés.
Il n’est pas rare que ce type de banquier détienne un diplôme universitaire en commerce, finance, économie ou dans un domaine connexe. Souvent, cela est clairement indiqué comme étant les exigences souhaitables des banquiers d’affaires chaque fois qu’une institution bancaire recherche de nouveaux candidats pour ce type de poste. Une expérience dans la vente bancaire et dans d’autres postes bancaires est également souvent une exigence.
Pour répondre aux normes professionnelles dans un tel travail, les banquiers doivent être agréables, bien organisés et soucieux du détail. Les compétences en gestion du temps sont essentielles dans l’exercice des fonctions bancaires, tout comme de solides compétences en communication écrite et verbale. Les autres attributs nécessaires nécessaires pour ce type de travail incluent de solides compétences en dépannage, la capacité d’influencer les décisions, la volonté d’apprendre de nouveaux produits et d’être capable d’identifier comment les clients peuvent tirer le meilleur parti de chaque produit nouveau ou existant.
Les tâches sont principalement traitées au sein d’une succursale bancaire. Les banquiers font souvent un effort particulier pour être également à la disposition des clients pendant les heures normales de bureau par e-mail, bureau ou téléphone portable. Le service personnalisé est l’un des principaux éléments d’une description de poste de banquier d’affaires.
Une fois qu’un compte d’entreprise est ouvert, les retraits et les dépôts de routine sont généralement gérés par le caissier de la banque. Pour les questions concernant le crédit, les programmes de prêt, les alternatives d’investissement et les problèmes de comptabilité, cependant, un banquier d’affaires est souvent la personne appropriée pour répondre aux préoccupations d’un propriétaire d’entreprise ou pour présenter un propriétaire à un autre professionnel capable de mieux répondre aux besoins de ce client.