Un comptable d’assurance est chargé d’accomplir de nombreuses tâches au cours d’une journée de travail. Il ou elle est responsable de la gestion de tous les types de comptes pour un courtier d’assurance, y compris les comptes débiteurs, la paie, les investissements, la gestion de pool et les réclamations. Un comptable d’assurance peut également être chargé d’effectuer des audits sur les départements de la maison de courtage d’assurance. Ces audits peuvent avoir lieu trimestriellement, semestriellement, annuellement ou ponctuellement, selon les besoins. Un comptable en assurance peut également être chargé d’effectuer une analyse financière de base des acquisitions potentielles pour le courtier, y compris les opportunités d’investissement, les petits courtiers d’assurance ou toute autre source d’acquisition de capital.
Principalement, un comptable d’assurance tient les comptes attribués au département du comptable. Cela implique de conserver des feuilles de calcul des revenus entrants, y compris les primes, les intérêts des investissements et les paiements d’autres courtiers d’assurance. Un comptable pour une compagnie d’assurance est également responsable du suivi des fonds sortants, y compris les paiements pour les réclamations, les dépenses d’exploitation et autres frais généraux, la masse salariale et les primes.
L’étendue des fonctions d’un comptable d’assurance est directement liée au segment de l’entreprise d’assurance auquel le comptable est affecté. Chez les plus gros courtiers, un comptable ne peut pas être responsable de la réalisation d’un examen comptable de tous les aspects de l’entreprise. Au lieu de cela, le comptable se concentrera uniquement sur les réclamations ou les primes ou sur les revenus de placement ou les fonds liés au pool de membres de la compagnie d’assurance. En règle générale, un comptable d’assurance débutant sera responsable de la compilation et de l’analyse de base des feuilles de calcul, tandis qu’un comptable intermédiaire gérera des analyses plus complexes tout en gérant une équipe de plusieurs comptables débutants. Le comptable en chef d’un département particulier est chargé de déléguer des tâches, de prendre des décisions sur les problèmes qui surviennent et d’effectuer des audits et des examens des comptables travaillant dans le département.
Certains courtiers en assurances organisent l’entreprise de telle sorte qu’un département particulier de comptables d’assurances soit chargé d’effectuer des audits internes sur tous les autres départements de l’entreprise. Ce type de comptable d’assurance doit avoir de l’expérience dans les enquêtes financières, y compris l’examen d’un large éventail de données et de documents, comprendre en détail toutes les politiques financières internes et appliquer toutes les lois qui s’appliquent à la compagnie d’assurance. L’auditeur doit compiler toutes les données pertinentes, examiner tous les chiffres financiers, déterminer si les fonds sont correctement alloués, si les livres sont tenus avec précision et si des irrégularités ou des performances médiocres se produisent.