Un conseiller en investissement financier fournit des conseils aux clients qui cherchent ? augmenter ou ? s?curiser leur patrimoine gr?ce ? des strat?gies de sp?culation d’investissement. Il peut se sp?cialiser dans un domaine d’investissement, mais donne g?n?ralement des conseils sur un large ?ventail d’options et de plans. Un conseiller peut travailler de mani?re ind?pendante ou ?tre employ? par une banque, une soci?t? de courtage ou un groupe d’investissement.
Lors de la premi?re rencontre avec son client, un conseiller en placement financier ?tablit normalement le montant d’argent ? investir. Il interroge ensuite g?n?ralement le client pour d?terminer s’il recherche un retour sur investissement ? long ou ? court terme, quel niveau de risque est souhait? et quelle dette en cours existe actuellement. Pour faire une bonne recommandation, il demande aussi couramment la tranche d’imposition dans laquelle se situe le client, les types de couverture d’assurance en place et les ?conomies pr?vues pour les situations d’urgence. Compte tenu de tous ces facteurs, il pr?sente normalement plusieurs options qui r?pondent aux besoins du client.
Les recommandations faites par un conseiller en investissement financier sont g?n?ralement larges et polyvalentes. Il peut sugg?rer de placer de l’argent dans des titres, des biens immobiliers, des fonds communs de placement ou des actions et des obligations. Pour s’assurer que son client porte un jugement ?clair?, il explique normalement les avantages et les risques de toutes ces options. Bien qu’il puisse faire des recommandations g?n?rales, il est tenu par les r?glementations de l’industrie de ne jamais recommander d’investir dans une entreprise sp?cifique.
Lorsque son client d?cide des options les mieux adapt?es aux fonds ? investir, le conseiller indique souvent quelles implications fiscales s’appliquent ? chaque choix ? l’?tude. Il est habituellement tenu de pr?senter ses conseils de mani?re objective et de laisser les choix d’investissement finaux ? la seule discr?tion du client. Pour illustrer les points, le conseiller cr?e fr?quemment des sc?narios fictifs pour son client ? consid?rer avant de finaliser les d?cisions.
Une personne occupant ce poste entretient g?n?ralement des liens ?troits et ? long terme avec ses clients. Il est g?n?ralement tenu de les tenir inform?s des tendances du march? et de les conseiller sur les strat?gies d’investissement en fonction de son expertise. Un conseiller occupant ce poste rencontre g?n?ralement ses clients r?guli?rement pour examiner leurs portefeuilles et discuter des changements possibles dans leurs choix de placement.
Le succ?s ? long terme d’un conseiller en placement financier d?pend souvent non seulement de l’exactitude de ses conseils, mais aussi de son int?grit?. On s’attend ? ce qu’un conseiller comp?tent ait toujours ? l’esprit les meilleurs int?r?ts de ses clients. Sa r?putation d’honn?tet? et de bon conseil augmente normalement sa client?le gr?ce ? des recommandations de clients.
La plupart des personnes occupant ce poste ont un baccalaur?at en comptabilit?, en banque d’investissement ou en administration des affaires. Certaines grandes entreprises peuvent exiger une ma?trise avec concentration dans l’une de ces sp?cialit?s. Les conseillers assistent r?guli?rement ? des s?minaires d’investissement pour se tenir au courant des tendances du secteur.