Un conseiller en assurance travaille avec les clients pour évaluer leurs besoins financiers personnels en matière d’assurance. Le consultant peut posséder sa propre entreprise ou travailler pour une agence d’assurance. Une fois que le consultant en assurance a une compréhension complète des besoins de chaque client, il fait des suggestions sur les types de polices d’assurance que le client devrait avoir. De plus, le conseiller en vente d’assurances s’occupe de tous les documents avec le client pour établir chacune des polices d’assurance. De façon continue, le consultant réévalue également la situation personnelle de chaque client sur une base annuelle pour voir si des changements doivent être apportés.
Tout d’abord, les conseillers en vente d’assurance s’assoient avec les clients et passent un questionnaire financier. Ceci afin que le consultant puisse connaître les besoins financiers des clients en ce qui concerne les couvertures des polices d’assurance. Par exemple, un couple marié a des besoins d’assurance différents de ceux qui ont des enfants.
Une fois que le conseiller en vente d’assurances a l’occasion de connaître la situation financière du client, il peut alors faire des suggestions sur les types de polices d’assurance que le client devrait avoir. En plus de suggérer les types de polices, le conseiller en vente d’assurances suggère également les montants des polices, les franchises et d’autres termes et conditions que le client doit prendre en compte pour chaque police d’assurance.
Une fois que le client et le conseiller en vente d’assurance ont créé un plan pour les polices requises, les conseillers en vente remplissent les documents avec les clients et l’envoient au siège social de la compagnie d’assurance pour traitement. Le conseiller en assurance assure également le suivi de ces documents pour s’assurer que le processus se déroule le plus rapidement et le plus facilement possible. Le consultant remettra les polices au client une fois celles-ci établies, examinera la couverture dont dispose le client et répondra à toutes les questions que le client pourrait avoir.
En règle générale, sur une base annuelle ou lorsque le client a un changement majeur dans sa vie, le conseiller en vente d’assurances examine les polices du client. L’examen permet au consultant de s’assurer que le client a ce dont il a besoin. Si des modifications doivent être apportées, le consultant planifiera une réunion ou une discussion pour passer en revue les informations avec le client. Le consultant examine tous les changements survenus dans la vie du client, puis formule des recommandations sur la façon dont ces changements devraient affecter la ou les polices d’assurance existantes.