Un conseiller financier international conseille ses clients sur les investissements, le développement immobilier d’assurance et les options de financement des particuliers et des entreprises dans le monde entier. Les autres domaines inclus dans les conseils fournis par les conseillers comprennent la gestion de patrimoine, les fonds mondiaux et la gestion d’actifs. Les personnes qui travaillent avec des conseillers financiers internationaux le font souvent pour l’expertise que les conseillers peuvent fournir en matière d’investissements à l’étranger et d’investissement sur le marché mondial. Certains conseillers ne fournissent que des services consultatifs, mais d’autres gèrent également les portefeuilles de placement de leurs clients. Les conseillers financiers en placement se spécialisent également dans les clients qu’ils servent, comme les particuliers fortunés ou les propriétaires de petites entreprises.
Les domaines liés au conseil financier international comprennent la banque privée, le courtage et la négociation sur divers marchés boursiers. Des conseillers expérimentés dotés d’une base de connaissances complète en finance peuvent souvent attirer des clients ayant besoin d’une expertise en gestion de patrimoine au niveau international. Par exemple, un conseiller financier international ayant une formation en courtage peut être en mesure de convaincre certains clients de le choisir pour donner des conseils financiers sur des fonds cotés en bourse. Les conseillers financiers doivent souvent suivre les réglementations de l’industrie et du gouvernement lorsqu’ils fournissent des conseils de courtage et autres conseils financiers. Il est possible qu’un conseiller financier international perde sa licence ou son aptitude à exercer s’il ne se conforme pas à la réglementation en vigueur.
Les clients qui travaillent avec des conseillers financiers internationaux s’attendent souvent à ce qu’ils fournissent des solutions personnalisées qui leur permettront d’atteindre leurs objectifs financiers. La principale différence entre un conseiller national et un conseiller international réside dans la connaissance et l’accès aux produits financiers mondiaux. Les conseillers doivent souvent comprendre la langue et la culture des marchés internationaux dans lesquels ils travaillent pour fournir l’expertise dont leurs clients ont besoin. Par exemple, certains conseillers se spécialisent dans quelques régions et se rendent souvent dans les pays de ces régions pour se tenir au courant des activités réglementaires et financières susceptibles d’avoir un impact sur le patrimoine de leurs clients.
Les particuliers ont souvent besoin d’un diplôme universitaire pour devenir conseiller financier. Certaines sociétés internationales de conseil financier exigent ou du moins préfèrent une maîtrise en administration des affaires. Les conseillers peuvent également être tenus de voyager à l’extérieur de leur pays de citoyenneté pour rencontrer des clients ou pour suivre une formation supplémentaire. La capacité de parler une ou plusieurs langues en plus de l’anglais est souvent un plus pour les conseillers à la recherche d’un emploi dans l’industrie. Un conseiller financier certifié peut également être en mesure de rivaliser plus efficacement sur le marché, car les employeurs et les clients potentiels considèrent souvent que ceux qui sont certifiés connaissent mieux la finance internationale.