Un repr?sentant des services financiers est un professionnel qui travaille dans un environnement en ?volution rapide et consulte des clients et des entreprises sur les services bancaires, les valeurs mobili?res, les assurances et les services connexes. Le repr?sentant peut ?tre form? pour fournir une vari?t? de produits et de services, notamment des pr?ts, des certificats de d?p?t, des comptes de retraite individuels et des cartes de cr?dit, ainsi que la planification successorale et de retraite. Selon sa licence, il peut ?galement ?tre connu en tant que courtier, conseiller financier ou agent de vente de services financiers. Une personne occupant ce poste travaille g?n?ralement 40 heures par semaine, g?n?ralement dans un bureau, une banque ou un centre d’appels. Il peut ?galement passer du temps ? l’ext?rieur du bureau pour d?velopper ou rencontrer des clients.
Qu’il s’agisse de rencontrer une personne qui ne poss?de que quelques centaines de dollars ou une entreprise avec des millions, un repr?sentant des services financiers est cens? donner des conseils financiers judicieux pour les investissements ou l’achat de produits financiers. Il peut travailler strictement ? la commission ou au salaire plus commission, et effectuera diff?rentes t?ches au profit de ses clients. Ses fonctions varient, mais le professionnel de la finance offre g?n?ralement des conseils sur les produits qui, selon lui, conviennent le mieux aux besoins de ses clients. Il rencontrera ?galement ses clients sur une base r?guli?re pour g?rer les portefeuilles au fur et ? mesure que les besoins et les situations financi?res ?voluent.
Puisque le repr?sentant des services financiers doit d?velopper une client?le stable, il peut ?tre appel? ? travailler plus de 40 heures par semaine et parfois la fin de semaine. Construire une client?le stable peut prendre des mois, voire des ann?es. Pour acqu?rir des clients, le repr?sentant peut avoir besoin de faire des appels ? froid, de frapper aux portes ou d’assister ? des s?minaires financiers.
Ces professionnels de la finance passent ?galement beaucoup de temps ? ?tudier et ? suivre l’?volution du monde financier en assistant ? des conf?rences et des s?minaires. Les nouvelles recrues peuvent recevoir une formation en cours d’emploi pour se renseigner sur les produits et services sp?cifiques disponibles. Dans les grandes entreprises, les stagiaires peuvent ?galement recevoir une formation en classe sur les valeurs mobili?res et les techniques de vente efficaces. Les repr?sentants financiers peuvent ?galement ?tre tenus de r?ussir certains examens de licence, et une formation continue est n?cessaire pour maintenir l’autorisation d’exercer, ce qui prend souvent des mois d’?tudes.
Les certifications ne sont pas toujours n?cessaires pour un repr?sentant des services financiers, mais elles contribuent ? am?liorer sa position dans le domaine financier. Certains professionnels de la finance choisissent de demander la certification en tant qu’analyste financier agr??, parrain? par le Chartered Financial Analyst Institute. Pour recevoir cette d?signation, une personne doit avoir un baccalaur?at et quatre ans d’exp?rience connexe, et r?ussir trois tests, ce qui peut prendre des centaines d’heures de pr?paration.
Un repr?sentant des services financiers peut faire progresser sa carri?re en obtenant des certifications et en cr?ant de plus en plus de comptes. Certains professionnels peuvent devenir des gestionnaires de portefeuille et avoir plus d’autorit? sur les comptes. D’autres peuvent opter pour divers postes de direction ou m?me devenir associ?s dans une entreprise financi?re.