Un représentant des services financiers est un professionnel qui travaille dans un environnement en évolution rapide et consulte des clients et des entreprises sur les services bancaires, les valeurs mobilières, les assurances et les services connexes. Le représentant peut être formé pour fournir une variété de produits et de services, notamment des prêts, des certificats de dépôt, des comptes de retraite individuels et des cartes de crédit, ainsi que la planification successorale et de retraite. Selon sa licence, il peut également être connu en tant que courtier, conseiller financier ou agent de vente de services financiers. Une personne occupant ce poste travaille généralement 40 heures par semaine, généralement dans un bureau, une banque ou un centre d’appels. Il peut également passer du temps à l’extérieur du bureau pour développer ou rencontrer des clients.
Qu’il s’agisse de rencontrer une personne qui ne possède que quelques centaines de dollars ou une entreprise avec des millions, un représentant des services financiers est censé donner des conseils financiers judicieux pour les investissements ou l’achat de produits financiers. Il peut travailler strictement à la commission ou au salaire plus commission, et effectuera différentes tâches au profit de ses clients. Ses fonctions varient, mais le professionnel de la finance offre généralement des conseils sur les produits qui, selon lui, conviennent le mieux aux besoins de ses clients. Il rencontrera également ses clients sur une base régulière pour gérer les portefeuilles au fur et à mesure que les besoins et les situations financières évoluent.
Puisque le représentant des services financiers doit développer une clientèle stable, il peut être appelé à travailler plus de 40 heures par semaine et parfois la fin de semaine. Construire une clientèle stable peut prendre des mois, voire des années. Pour acquérir des clients, le représentant peut avoir besoin de faire des appels à froid, de frapper aux portes ou d’assister à des séminaires financiers.
Ces professionnels de la finance passent également beaucoup de temps à étudier et à suivre l’évolution du monde financier en assistant à des conférences et des séminaires. Les nouvelles recrues peuvent recevoir une formation en cours d’emploi pour se renseigner sur les produits et services spécifiques disponibles. Dans les grandes entreprises, les stagiaires peuvent également recevoir une formation en classe sur les valeurs mobilières et les techniques de vente efficaces. Les représentants financiers peuvent également être tenus de réussir certains examens de licence, et une formation continue est nécessaire pour maintenir l’autorisation d’exercer, ce qui prend souvent des mois d’études.
Les certifications ne sont pas toujours nécessaires pour un représentant des services financiers, mais elles contribuent à améliorer sa position dans le domaine financier. Certains professionnels de la finance choisissent de demander la certification en tant qu’analyste financier agréé, parrainé par le Chartered Financial Analyst Institute. Pour recevoir cette désignation, une personne doit avoir un baccalauréat et quatre ans d’expérience connexe, et réussir trois tests, ce qui peut prendre des centaines d’heures de préparation.
Un représentant des services financiers peut faire progresser sa carrière en obtenant des certifications et en créant de plus en plus de comptes. Certains professionnels peuvent devenir des gestionnaires de portefeuille et avoir plus d’autorité sur les comptes. D’autres peuvent opter pour divers postes de direction ou même devenir associés dans une entreprise financière.