Les sociétés de gestion d’actifs sont des institutions financières qui gèrent les investissements tant des particuliers que des entreprises. Certaines sociétés de gestion d’actifs peuvent fournir un service individuel et une gestion de compte pour chaque client individuel, tandis que d’autres mettent en commun les ressources de nombreux clients afin de créer des options de négociation plus diversifiées. Les clients de la gestion d’actifs exécutent une variété de tâches pour leurs clients, y compris l’analyse de portefeuille, les prévisions de marché, les conseils en investissement, la mise en œuvre de stratégies d’investissement et l’analyse des performances.
Chaque investisseur veut s’assurer que ses actifs fonctionnent aussi efficacement que possible pour générer des rendements. Alors que certains investisseurs privés ont suffisamment de connaissances du marché pour gérer efficacement leur propre argent, d’autres peuvent avoir besoin des services de sociétés de gestion d’actifs pour faire fructifier leur argent. L’une des premières choses qu’un gestionnaire d’actifs fera pour un client est d’analyser son portefeuille actuel et de suggérer une stratégie d’investissement futur. L’analyse de portefeuille peut montrer aux clients où les faiblesses d’un plan d’investissement actuel peuvent être transformées en points forts, et comment les tendances actuelles du marché peuvent être utilisées pour éclairer de nouvelles décisions d’investissement. Le gestionnaire d’actifs établira généralement un plan d’investissement sur la base de sa recherche et de son analyse du marché et des objectifs de l’investisseur.
L’un des avantages des sociétés de gestion d’actifs qui fonctionnent en mettant leurs ressources en commun est qu’elles peuvent être en mesure de présenter aux clients des opportunités d’investissement qui ne leur seraient pas accessibles à un niveau individuel. Puisque la mise en commun des ressources signifie un plus grand capital d’investissement, des taux préférentiels et des options d’achat peuvent être ouverts à des investisseurs qui ne pourraient y prétendre seuls. Les investisseurs reçoivent des rendements proportionnels à leurs investissements dans le fonds général. Bien que cela puisse offrir de plus grandes opportunités, cela peut également limiter les options de chaque investisseur individuel aux investissements dans lesquels l’entreprise se sent confiante.
Une fois qu’un plan d’investissement est généré et mis en œuvre, les sociétés de gestion d’actifs surveillent ensuite la stratégie et fournissent aux clients des déclarations de revenus et de performances régulières. Cela permet au client de connaître les performances du fonds, par rapport aux objectifs déclarés et aux estimations de performance initiales fournies par l’entreprise. Puisqu’une société de gestion d’actifs ne conservera ses clients que si elle peut afficher une tendance régulière des rendements, les gérants d’actifs sont souvent très motivés pour être aussi éduqués et responsables que possible. Malheureusement, comme on l’a vu lors de la crise des marchés financiers de 2008, même les professionnels de l’investissement les plus intelligents ne prennent pas de décisions infaillibles. Comme pour toute tactique d’investissement, le recours à une société de gestion d’actifs ne garantit pas un profit, mais peut fournir des services et des stratégies que les investisseurs n’ont ni le temps ni l’expertise pour gérer eux-mêmes.