Les sociétés de gestion d’investissement ont généralement une gamme de clients pour lesquels elles prennent des décisions d’investissement. Ils placeront l’argent de leurs clients dans pratiquement tous les types d’actifs, tels que les actions, les obligations, l’immobilier et plus encore. Les sociétés de gestion d’investissement travaillent généralement dans les limites fixées par les clients afin de les aider à atteindre leurs objectifs financiers. Les sociétés emploieront divers professionnels spécialisés dans des domaines tels que la finance et la gestion, qui analysent et sélectionnent soigneusement les actifs à inclure dans les portefeuilles des clients et qui surveillent régulièrement leurs performances. Par ailleurs, il existe des sociétés de gestion alternative qui investissent principalement dans des sociétés de capital-risque, des sociétés de private equity et des hedge funds pour leurs clients.
Ces entreprises auront des professionnels de la finance et de la gestion qui évaluent les investissements potentiels et décident d’inclure ceux qui promettent des bénéfices. Ces sociétés de gestion de placements auront probablement des spécialistes du marketing dont la tâche principale est de leur trouver de nouveaux clients. En outre, il y aura des avocats qui s’assureront que les entreprises opèrent dans le cadre des lois qui contrôlent leur industrie. De plus, il existe des employés spécialisés qui restent maîtres de nombreuses tâches de back-office telles que garder un œil sur toutes sortes de transactions et s’assurer qu’elles sont correctement enregistrées.
Les sociétés de gestion alternative collectent généralement de l’argent auprès d’un groupe diversifié d’investisseurs. Ensuite, ils prennent cet argent et investissent dans diverses classes d’investissement alternatives telles que les sociétés de capital-risque, les fonds spéculatifs et les sociétés de capital-investissement. Ces sociétés auront leurs propres styles d’investissement et les sociétés de gestion alternative choisiront d’investir dans celles qui promettent le succès. De plus, ces sociétés fonctionnent de manière similaire aux sociétés de gestion elles-mêmes.
Les sociétés de capital-risque regroupent généralement les fonds de nombreux investisseurs, y compris des particuliers fortunés et des institutions telles que des fondations universitaires et des fonds de pension. Les entreprises prennent des décisions d’investissement au nom de ces clients. Le capital que les sociétés de capital-risque ont mis en commun sera principalement utilisé pour financer des entreprises en démarrage et à forte croissance. Ces entreprises sont très risquées, mais lorsqu’elles réussissent, les investisseurs qui font gérer leur argent par ces entreprises seront généreusement récompensés.
Les hedge funds sont plus ou moins des partenariats, et il y a le commandité qui prend les décisions d’investissement au quotidien. L’associé commandité est généralement une entreprise dirigée par ce que l’on appelle des gestionnaires de fonds spéculatifs. Les hedge funds sont généralement exclusifs et acceptent principalement les investisseurs riches. Ces fonds investissent plus ou moins dans toutes les classes d’actifs, comme les actions, les matières premières et divers produits financiers. De plus, les hedge funds sont généralement connus pour prendre des risques importants dans leurs stratégies d’investissement.
Les sociétés de capital-investissement se concentrent principalement sur l’investissement dans des sociétés privées qui se préparent à être cotées en bourse. Ils achètent également des sociétés cotées en bourse et les prennent en privé, les restructurent, les reconstruisent pour qu’elles soient rentables à long terme et les vendent à profit. En outre, il existe des sociétés de gestion d’investissement qui fournissent uniquement des services de conseil et ne gèrent pas la gestion de portefeuille proprement dite ou les transactions d’achat et de vente d’actifs pour les clients. Toutes les sociétés de gestion travailleront pour des frais qui varient d’une société à l’autre.