Les techniques de base de gestion de trésorerie sont des stratégies financières que de nombreux propriétaires d’entreprise utilisent pour garder une trace de tout l’argent impliqué dans leur entreprise. Cela peut inclure les bénéfices, les dépenses et les dettes. Cela ne s’applique pas seulement à l’argent en soi, mais aussi à savoir comment enregistrer et gérer les finances pour s’assurer que l’entreprise réalise des bénéfices.
L’une des techniques de base de gestion de trésorerie les plus simples est le suivi des dépenses. Comme le terme l’indique, cette technique aide un propriétaire d’entreprise à surveiller tout l’argent sortant. Cela s’applique généralement au remboursement des prêts, à l’achat de fournitures supplémentaires et à la distribution des salaires des employés. Une fois toutes les dépenses soustraites du revenu brut de l’entreprise, le montant restant est généralement le revenu net. Enregistrer chaque centime dépensé aidera l’entreprise à déterminer ses bénéfices réels, à mettre de côté ses finances pour les dépenses courantes et à économiser sur les coûts inutiles.
Outre le suivi des dépenses, les techniques de gestion de trésorerie devraient également impliquer le suivi de tous les comptes débiteurs. Les comptes débiteurs font référence à tout l’argent entrant dans l’entreprise qui peut provenir des ventes ou des investissements retournés. Dans certains cas, les clients et les employés peuvent même contribuer à l’argent lorsqu’ils paient pour l’argent qu’ils devaient. La base de données doit également noter les dates, telles que le moment où l’argent est emprunté et les délais de paiement.
Tenir un registre de l’argent entrant permet de réguler un flux de trésorerie positif en rappelant à tout débiteur qu’il est temps de «payer». Il maintient également les opérations commerciales dans les délais, par exemple, en liant le temps d’achat des fournitures au moment où l’argent reçu est à son apogée. Retenir toutes les dépenses lorsque l’argent entrant est à son plus bas est également impliqué.
Une autre stratégie financière consiste à créer une ligne de crédit, qui est un montant qu’un créancier peut prêter à une entreprise. Cela garantit qu’une fois que les bénéfices ne sont pas aussi solides, il reste de l’argent pour faire fonctionner l’entreprise. La ligne de crédit est l’une des techniques de gestion de trésorerie les plus difficiles, mais elle peut être bénéfique pour une entreprise, à condition que le propriétaire soit un bon débiteur et rembourse son prêt à temps. Si un entrepreneur paie régulièrement et rapidement, il gagne la confiance de son créancier et augmente éventuellement sa limite de crédit. À l’avenir, il aura également plus de facilité à établir des lignes de crédit avec d’autres prêteurs, car ses cotes de crédit sont dignes de confiance.
Les techniques de gestion de trésorerie, en particulier pour les entreprises, tournent généralement autour d’un flux de trésorerie positif plus important pour assurer le profit. Si toutes les transactions financières sont comptabilisées, une entreprise peut fonctionner plus facilement. Les registres financiers peuvent même inclure un inventaire, afin d’avoir une meilleure idée de la valeur réelle de l’entreprise.