Les bilans de santé financière peuvent être effectués pour les particuliers ou pour les entreprises. Ces évaluations peuvent se concentrer sur le niveau d’endettement d’une personne par rapport à son revenu, et certaines recommandations peuvent être proposées pour améliorer la situation financière de la personne. Sur la base des résultats de ces examens, une personne pourrait être informée de la possibilité d’atteindre des objectifs financiers à long terme. Les bilans de santé financière d’une entreprise peuvent impliquer une analyse de la manière dont les fonctions comptables sont exécutées dans l’organisation.
Pour l’individu, il existe des bilans de santé financière disponibles sur Internet qui sont conçus pour offrir des moyens de prendre le contrôle de l’argent. Pour ce faire, les outils financiers utilisés pourraient analyser certaines informations, telles que le niveau de revenu d’un individu par rapport à ses dettes. Le processus peut être personnalisé en fonction d’un ensemble de critères fournis par l’utilisateur, tels que l’âge, l’état matrimonial et si l’individu est propriétaire d’une maison. Une fois toutes les informations requises saisies, un service en ligne peut créer une évaluation et proposer des suggestions de budgétisation sur les moyens d’améliorer la santé de la situation financière d’un individu, si nécessaire, comme réduire les habitudes de dépenses, rechercher un revenu plus élevé ou éviter de s’endetter davantage.
En outre, il existe de nombreux services gouvernementaux gratuits disponibles en ligne qui sont également conçus pour fournir un bilan de santé financière personnel aux utilisateurs. Dans le cadre du processus de vérification, ces fournisseurs de contenu peuvent également offrir un soutien pour la planification financière. Les prestataires de services financiers parrainés par le gouvernement peuvent également être disponibles pour des réunions internes qui impliquent des évaluations plus personnelles de la situation financière des consommateurs. Ces professionnels peuvent ne pas vendre de produits financiers ni offrir de conseils en investissement, mais après un bilan de santé, le fonctionnaire peut indiquer si une personne est sur la bonne voie pour atteindre certains objectifs, comme épargner pour sa retraite ou acheter une maison.
Internet n’est pas le seul endroit pour effectuer des bilans de santé financière. Ces réglages peuvent également être effectués mentalement. Si la situation financière d’une personne est désorganisée ou problématique, par exemple lorsqu’elle est fréquemment contactée par des agents de recouvrement, cela peut indiquer que d’autres domaines de la vie d’une personne sont instables et empêchent la personne d’atteindre une situation financière saine.
Les entreprises s’appuient sur la comptabilité et d’autres processus financiers pour surveiller et projeter les performances, et elles intègrent souvent des solutions logicielles pour prendre en charge ces fonctions. Des bilans de santé financiers périodiques peuvent être fournis par un développeur de logiciels pour s’assurer qu’un client utilise correctement le produit de l’entreprise. Ces contrôles peuvent être effectués sur une base trimestrielle, par exemple, et les fabricants de produits pourraient chercher à découvrir des inefficacités, soit dans la manière dont un produit est appliqué, soit dans la manière dont les processus internes se déroulent et pourraient faire des recommandations pour des améliorations.