Les fonds d’investissement alternatifs sont le segment de l’industrie de l’investissement financier qui connaît la croissance la plus rapide. Les pools de matières premières, les fonds spéculatifs et les contrats à terme gérés sont la forme conventionnelle de ces fonds alternatifs. Les fonds communs de placement et les fonds négociés en bourse (FNB) qui se concentrent sur les placements alternatifs sont plus accessibles à l’investisseur moyen. Les matières premières, les contrats à terme et les options sont considérés comme une alternative aux investissements plus traditionnels en actions et en obligations.
De nombreux fonds d’investissement alternatifs intègrent des actifs de matières premières. Les matières premières sont des actifs durables qui sont négociés à l’échelle mondiale. Certaines matières premières, comme l’or et le pétrole, peuvent prendre de la valeur lorsque le marché boursier est en baisse. La diversification du portefeuille dans des actifs qui ne sont pas corrélés au marché boursier peut fournir une couverture contre les ralentissements économiques.
Les gestionnaires de portefeuille concentrent souvent une partie d’un compte total sur des fonds d’investissement alternatifs. Ce processus est connu sous le nom d’allocation d’actifs et est une technique de planification financière utilisée par les gestionnaires de fonds professionnels. L’investisseur individuel peut avoir un accès limité aux hedge funds et aux pools de matières premières en raison des exigences d’investissement minimum.
Les secteurs des fonds communs de placement et des ETF proposent une sélection de fonds d’investissement alternatifs conçus pour répliquer les fonds spéculatifs. Les catégories alternatives comprennent les métaux précieux, les devises, les positions courtes sur actions et de nombreux autres produits de base et dérivés financiers. Les fonds d’investissement alternatifs de la catégorie des fonds communs de placement ont des exigences de capital faibles par rapport aux fonds spéculatifs.
De nombreux gestionnaires de hedge funds sont activement impliqués dans la gestion d’ETF alternatifs et de fonds communs de placement. La gestion active est un élément clé dans de nombreux fonds alternatifs, car les contrats à terme et les options sont sensibles au facteur temps. Les techniques d’investissement à rendement absolu sont utilisées pour sélectionner les actifs d’investissement sur la base de la performance et sont généralement gérées de manière agressive.
Les OPC alternatifs fournissent des données de performance et un prospectus décrivant la gestion et les activités du fonds. Chaque fonds a une stratégie et un objectif particuliers pour l’investissement. Divers fonds peuvent être nationaux ou internationaux et peuvent détenir des positions longues ou courtes sur des actifs spécifiques. Les frais et dépenses des fonds communs de placement doivent être pris en compte avec les données de performance pour évaluer pleinement le potentiel de gains en capital.
Les fonds négociés en bourse offrent aux investisseurs un moyen d’établir des positions dans des fonds d’investissement alternatifs. Les ETF sont disponibles dans diverses classes d’actifs. Les devises peuvent être négociées sur une base individuelle ou sous forme de panier de devises. Les investissements dans les produits de base tels que l’énergie, l’agriculture et les métaux précieux sont disponibles sous de nombreuses formes différentes.
Les FNB qui suivent des matières premières individuelles telles que le cuivre, le soja ou le mazout de chauffage peuvent en fait détenir la matière première ou le contrat à terme associé à la matière première. Des fonds qui suivent un panier ou un groupe de produits de base sont également disponibles. Certains FNB investissent dans des sociétés qui produisent une marchandise particulière, comme les sociétés minières aurifères.
Des fonds d’investissement alternatifs sont disponibles pour l’investisseur moyen ainsi que pour les bien financés. Les fonds ont été développés pour une variété d’objectifs de placement. La portée et la diversité des fonds offrent des investissements alternatifs accessibles.