Un logiciel de planification successorale est un type de logiciel conçu pour aider les consommateurs à créer et à gérer leurs finances au mieux, jusqu’à et y compris la façon dont les actifs détenus par la succession sont répartis entre les héritiers et autres bénéficiaires après le décès du propriétaire de la succession. Avec autant d’options parmi lesquelles choisir, il est important que les consommateurs connaissent les différents types de logiciels qui peuvent être utiles dans le processus de planification et de gestion successorale. Des exemples de produits qui faciliteront le processus de planification successorale comprennent les logiciels juridiques ainsi que les logiciels de gestion des investissements.
La planification successorale se concentre souvent sur l’organisation des actifs aujourd’hui de manière à faciliter le règlement de la succession par la suite. Une partie de ce processus consiste à créer des documents juridiques qui expriment clairement les souhaits du propriétaire de l’actif en termes de répartition de ses actifs après le décès. Cela implique l’utilisation d’un logiciel de planification successorale qui peut être utilisé pour créer un testament qui sera reconnu par un tribunal. En plus du testament, le logiciel peut aider à la création d’autres documents de fin de vie tels qu’un testament biologique qui identifie les limites du traitement médical si la partie est incapable de le faire, la désignation d’un administrateur ou d’un exécuteur testamentaire pour la succession, et d’autres documents cruciaux.
Un logiciel de planification successorale impliquera également d’aborder la question de savoir comment créer des fiducies qui aident à subvenir aux besoins de ses proches ou d’un organisme à but non lucratif auquel l’individu souhaite allouer tout ou partie de sa richesse personnelle. Un logiciel de gestion d’actifs de ce type permet d’examiner ce qui est nécessaire pour créer une société familiale avec une fiducie qui investit dans des actifs spécifiques et verse des intérêts aux bénéficiaires, ainsi que d’aider à mettre en place les dispositions qui doivent être respectées. pour que les fonds soient déboursés. Un produit logiciel de haute qualité peut aider à prendre ces dispositions et minimiser le risque de négliger certains aspects critiques du processus, minimisant ainsi la possibilité que les dispositions puissent être contestées avec succès.
Bien que de nombreuses applications logicielles de planification successorale se concentrent sur ce qui se passe avec la succession après le décès du propriétaire, il existe également des progiciels conçus pour aider à faire croître la succession entre-temps. Un logiciel de gestion des investissements peut aider l’utilisateur à identifier des objectifs spécifiques, à développer un plan d’action pour atteindre ces objectifs dans un délai spécifié, puis à faciliter la mise en œuvre et le suivi de ces plans. Bien qu’un logiciel de planification successorale de haute qualité puisse être assez coûteux, l’utilisation de ce type de ressource de planification successorale peut permettre d’économiser beaucoup de temps et d’argent, même si le produit augmente les chances d’atteindre les objectifs fixés.