Il existe de nombreux types de logiciels fiscaux, dont certains sont dédiés à des tâches spécifiques de mesure et de planification financières. Une catégorie courante est le logiciel de suivi fiscal qui cherche à suivre l’argent gagné et dépensé, à catégoriser ces informations et à extrapoler des modèles de comportement. Une autre catégorie courante est le logiciel de planification fiscale qui vise généralement à planifier des budgets à court terme et des investissements à long terme, ainsi qu’à fixer des objectifs de retraite. Un dernier type courant de logiciel financier implique le suivi et la mise en œuvre des investissements. Ce type de logiciel permet souvent à l’utilisateur de surveiller en temps réel les performances de ses véhicules d’investissement et de fixer des règles pour acheter de nouveaux investissements et les vendre automatiquement.
Certains logiciels fiscaux sont conçus dans le but de suivre les dépenses. Les achats peuvent être saisis automatiquement ou manuellement dans le logiciel afin que l’utilisateur du logiciel puisse facilement budgétiser les dépenses par catégorie d’achat. Ce type de logiciel vise souvent à tenir l’utilisateur informé de la destination exacte de son argent afin qu’il puisse apporter des ajustements éclairés à ses habitudes de consommation. Certains logiciels fiscaux de ce type aident l’utilisateur à garder une trace d’informations telles que les taux d’intérêt des cartes de crédit et des prêts et aident à tenir l’utilisateur au courant des changements d’intérêts inattendus ou des achats qui pourraient autrement passer inaperçus. Souvent, ce type de logiciel fiscal peut être configuré pour envoyer des alertes par e-mail ou SMS lorsque les budgets sont dépassés ou que les achats inattendus sont effacés, offrant un lieu centralisé pour gérer les alertes au lieu de le faire via une myriade d’établissements bancaires.
Les logiciels de planification fiscale aident souvent l’utilisateur à créer des budgets à long terme et des plans globaux pour les investissements et les retraites. Parfois, cette fonctionnalité est intégrée au logiciel de suivi fiscal, mais d’autres fois, elle est intégrée dans un programme distinct. Ce type de fonctionnalité ne se concentre pas sur le suivi des achats, mais se concentre plutôt sur l’organisation des ressources financières pour des objectifs à long terme. Les objectifs généraux que ce type de logiciel peut être utilisé pour atteindre comprennent la planification de la retraite, le financement d’un compte d’épargne collégial ou la détermination de la façon de rembourser une dette.
Une autre catégorie de logiciels fiscaux est conçue spécifiquement pour gérer les investissements et les investissements existants. Souvent, ce logiciel est maintenu par une société d’investissement en ligne pour faciliter l’utilisation de son service. Ce type de logiciel peut permettre à l’utilisateur de visualiser la valeur totale de ses investissements jusqu’à une date récente et de visualiser facilement les valeurs fluctuantes. Certains logiciels d’investissement permettent également à l’utilisateur de définir des points d’achat ou de vente automatiques pour les instruments d’investissement, permettant potentiellement des stratégies de spéculation automatisées complexes.