Les emplois de cadre financier se présentent sous diverses formes avec différentes fonctions. Dans le secteur bancaire, par exemple, on peut trouver des chargés de clientèle dont les tâches principales consistent à traiter avec les courtiers en hypothèques pour générer des prêts. Les cadres appelés directeurs régionaux ont généralement pour rôle principal de superviser un groupe de succursales de banques commerciales dans une région donnée. Il existe divers postes de direction financière à un niveau supérieur, notamment des contrôleurs, des vice-présidents financiers et des directeurs financiers. Les autres postes de direction financière comprennent les directeurs de crédit, les directeurs de comptes de produits d’investissement et les courtiers en valeurs mobilières.
Dans le secteur bancaire, le travail d’un chargé de compte peut exiger que le titulaire du poste établisse un réseau avec des fournisseurs de prêts hypothécaires afin de produire des prêts, entre autres. Le titre de chargé de compte se retrouve également dans d’autres domaines de la finance, tels que les assurances et le courtage en valeurs mobilières. Dans le domaine des assurances, les principales tâches du chargé de clientèle consistent à entretenir les relations entre le cabinet et les assurés. Un chargé de compte dans le secteur du courtage est normalement appelé courtier en valeurs mobilières. En règle générale, son travail peut impliquer l’achat et la vente de titres, tels que des actions et des obligations, pour le compte de clients.
Un directeur régional est essentiellement un cadre qui supervise un certain nombre de succursales de banques commerciales et d’autres institutions d’épargne. Il peut, par exemple, superviser cinq à quinze succursales dans une ville donnée. Les responsabilités du directeur régional peuvent inclure le travail avec les directeurs de succursale dans le but d’atteindre des objectifs particuliers. Par exemple, une cible particulière pourrait être d’atteindre un certain nombre de revenus nets au cours d’une période donnée.
Les contrôleurs sont des cadres financiers dont les rôles consistent à préparer les rapports financiers des entreprises, à surveiller les registres comptables, à coordonner les procédures financières et comptables quotidiennes, etc. Les vice-présidents financiers, également appelés trésoriers, sont chargés de diriger la planification financière, de lever des capitaux, d’investir des fonds et de nombreuses autres tâches. Les directeurs financiers (CFO) sont généralement les directeurs financiers les plus hauts placés dans la plupart des entreprises. Normalement, les directeurs financiers gèrent la grande planification stratégique concernant les affaires financières d’une entreprise. Ils planifient, supervisent et orchestrent les activités financières d’une organisation, dans un large éventail.
En outre, les postes, tels que les directeurs de crédit, impliquent la coordination des services de crédit. La fonction principale de ces départements est d’évaluer le degré de risque associé aux activités de prêt pour les banques et autres institutions qui accordent des prêts. Les fonctions de chargé de clientèle produits d’investissement consistent principalement à vendre des investissements et des services associés à la clientèle bancaire. De plus, la plupart des postes de direction financière exigent que les candidats aient au moins quatre ans d’études collégiales, et les postes les plus élevés exigent des diplômes supérieurs, comme une maîtrise. En outre, les disciplines préférées pour les emplois de direction financière comprennent la finance et la comptabilité.