Le marketing des services financiers a tendance à tomber sur les épaules des planificateurs financiers personnels ou des conseillers qui aident les individus dans leur situation financière personnelle. Alors que le marketing a des stratégies générales que les fournisseurs de services peuvent utiliser et que tous les types d’entreprises peuvent utiliser, les fournisseurs de services financiers peuvent répondre ou modifier ces stratégies pour atteindre leur public particulier. Certains des meilleurs conseils pour le marketing des services financiers commencent par identifier qui sont vraiment les clients afin que des stratégies soient employées qui parlent directement aux membres de l’ensemble du groupe.
Les prestataires de services financiers qui pensent que leurs services peuvent profiter à tout le monde peuvent se retrouver avec des tentatives de marketing infructueuses. Bien que les services financiers puissent être destinés à un marché varié, il est impossible de commercialiser efficacement les services auprès de tout le monde. Premièrement, les prestataires de services financiers doivent restreindre leur audience à un groupe très spécifique. Il est beaucoup plus facile de commercialiser correctement auprès d’un groupe d’individus très restreint. Lorsque l’entreprise qui commercialise un produit ou un service connaît et peut décrire en détail chaque membre de son public, elle connaît suffisamment ses prospects et ses clients pour créer des messages marketing efficaces.
Par exemple, si un conseiller propose ses services aux baby-boomers, il s’agit d’un groupe très spécifique. Les messages et le contenu de marketing des services financiers contiendraient des copies et des informations auxquelles cette génération peut s’identifier. Ce message serait différent de celui des jeunes professionnels qui commencent tout juste à préparer leur plan de retraite, où les baby-boomers s’apprêtent à prendre leur retraite ou sont déjà à la retraite.
Un autre des meilleurs conseils pour le marketing des services financiers est d’atteindre de larges bassins du public visé. En d’autres termes, les conseillers financiers et les prestataires de services doivent découvrir ce que leur public lit, regarde à la télévision, aime faire pendant son temps libre. Ce n’est que lorsque le fournisseur relie ces points qu’il peut utiliser des supports marketing qui se présentent aux personnes qu’il essaie d’atteindre.
Un dernier conseil pour les professionnels ayant besoin d’employer le marketing des services financiers est de découvrir comment les prospects et les clients préfèrent recevoir leurs informations financières. Par exemple, si le public préfère les communications par e-mail au publipostage, le fournisseur de services peut utiliser la livraison appropriée. Lorsque le fournisseur utilise des techniques de marketing qui coïncident avec les préférences du client, il s’assure que les informations sont lues. Cela augmente également les chances que le prospect ou le client agisse.