La définition juridique précise de la fraude criminelle peut varier quelque peu selon la juridiction. En règle générale, cependant, la fraude criminelle implique un acte trompeur perpétré à l’encontre d’une victime pour un gain personnel ou financier. Bien que de nombreux actes puissent impliquer la tromperie, ce qui fait généralement d’un acte trompeur un acte de fraude criminelle, c’est le motif ou l’intention qui sous-tend l’acte.
La liste des types possibles de fraude criminelle est presque infinie. Parmi les types de fraude criminelle les plus courants figurent la fraude aux prestations, la contrefaçon et le détournement de fonds, ainsi que la fraude fiscale et la fraude aux assurances. Avec l’avènement de l’ère numérique, les fraudes commises par des moyens électroniques, tels qu’Internet, les fils ou le téléphone, sont devenues plus courantes.
Une fraude aux prestations est commise lorsqu’une personne demande une prestation gouvernementale, telle que des bons d’alimentation ou une aide en espèces, et est trompeuse sur la demande ou omet de déclarer des informations importantes une fois qu’elle est approuvée pour les prestations. Communément appelée fraude à l’aide sociale, la fraude associée aux prestations gouvernementales est un problème assez important aux États-Unis. Les sanctions varient selon les États, cependant, dans chaque État, un demandeur ou un bénéficiaire peut faire face à une peine de prison s’il est reconnu coupable de fraude à l’aide sociale.
La contrefaçon fait généralement référence à la reproduction ou à la copie du cours légal. Une fois qu’un auteur fait passer les factures en échange de quelque chose de valeur, il ou elle a commis une fraude dans la plupart des cas. Le détournement de fonds peut souvent être considéré comme une fraude lorsque le détourneur utilise un acte trompeur ou illégal afin de transférer ou de voler de l’argent qui ne lui appartient pas.
La fraude fiscale est également une forme courante de fraude dans de nombreuses juridictions. Lorsqu’un contribuable omet de déclarer ses revenus ou réclame une déduction ou une personne à charge alors qu’il n’y a pas droit, il commet une fraude criminelle. De même, la fraude à l’assurance est commise à grande échelle aux États-Unis. La fraude à l’assurance peut être commise de plusieurs manières, par exemple en faisant une réclamation pour des dommages qui ont été créés par le preneur d’assurance lui-même, en réclamant une perte qui ne s’est jamais produite ou en réclamant des dommages qui n’existent pas.