La fraude se présente sous de nombreuses formes, l’une d’entre elles étant la fraude de courtier en valeurs mobilières. Il y a fraude lorsqu’une personne utilise une pratique trompeuse ou agit à des fins personnelles ou financières. Dans le cas d’une fraude de courtier, cela implique souvent qu’un courtier en valeurs mobilières donne à un investisseur des informations fausses ou trompeuses qui le convainquent d’investir son argent. Le délit d’initié, ou l’utilisation d’informations non publiques concernant un titre, est une autre forme de fraude des courtiers.
Un courtier en valeurs mobilières est un professionnel qui achète et vend des actions et des titres pour le compte de ses clients. Les courtiers en valeurs mobilières doivent avoir une licence pour agir en tant que courtier. En théorie, un courtier est une partie neutre utilisée par les investisseurs pour faciliter l’achat ou la vente d’actions ou de titres.
Lorsqu’un courtier en valeurs mobilières utilise des informations fausses ou trompeuses pour inciter un investisseur à acheter ou à vendre des actions ou des produits de base, il est alors coupable de fraude de courtier. Parfois, des informations financières altérées ou inexactes concernant la santé financière de l’entreprise sont proposées à l’investisseur pour l’inciter à investir dans la chaussette. Toutes les entreprises qui négocient en bourse doivent soumettre des rapports financiers annuels afin que les investisseurs potentiels aient une idée de la sécurité financière de l’entreprise avant de décider d’investir. Si les rapports financiers ont été modifiés par le courtier, ou si le courtier a connaissance qu’ils ont été modifiés par l’entreprise, il commet alors une fraude.
Le délit d’initié est un autre type potentiel de fraude de courtier. Seules les informations publiques sont autorisées à être utilisées ou diffusées dans le but de prendre des décisions boursières. Si un courtier a connaissance d’informations non publiques qu’il utilise ensuite pour acheter ou vendre des actions à son profit personnel, cela est également considéré comme une fraude de courtier.
Un courtier en valeurs mobilières qui a commis une fraude de courtier peut faire face à un certain nombre de sanctions potentielles. Premièrement, il peut perdre sa licence de valeurs mobilières. Aux États-Unis, la Securities and Exchange Commission (SEC) réglemente et applique le droit des valeurs mobilières aux États-Unis. S’il s’avère qu’un courtier enfreint les lois sur les valeurs mobilières, il perdra le droit de continuer à négocier.
En plus de perdre son permis de négocier, un courtier en valeurs mobilières peut également faire face à une poursuite civile et/ou à des accusations criminelles. La fraude peut être traitée comme une poursuite civile en déposant une plainte contre le courtier pour les dommages pécuniaires subis à la suite d’actes frauduleux. Un courtier qui commet une fraude peut également faire l’objet de poursuites pénales, car la fraude est également considérée comme un crime dans la plupart des juridictions.