Le financement du terrorisme est le processus par lequel les organisations terroristes reçoivent des fonds pour leurs opérations. Cette préoccupation majeure en matière de sécurité a été au centre des modifications du droit national, bancaire et international au 21e siècle, principalement en raison d’une augmentation des attaques terroristes de grande envergure depuis le début du siècle. Il existe de nombreuses manières différentes de financer le terrorisme, notamment par le biais de la contrebande, de groupes caritatifs ou à but non lucratif, et de l’utilisation de systèmes de transfert d’argent du Moyen-Orient et d’Afrique appelés hawalas.
L’un des moyens les plus courants de financer le terrorisme est l’argent récolté par des activités illégales. Le commerce de la drogue, les ventes d’armes et la contrebande de marchandises sont des types courants de commerce illégal qui peuvent être utilisés pour financer des opérations terroristes. Souvent, l’origine de l’argent gagné grâce à des entreprises illégales est déguisée par le blanchiment d’argent, qui glisse de l’argent illégal sur un compte via une société fictive ou une entreprise légitime. L’origine étant déguisée par l’activité de blanchiment, il peut être difficile de retracer ce type de financement.
Une source quelque peu inattendue de financement du terrorisme concerne les organisations caritatives. Profitant de la bonne volonté de donateurs involontaires, des œuvres de bienfaisance fausses ou faussement annoncées peuvent s’installer dans les pays en développement, demandant de l’argent pour construire des infrastructures, des écoles, des hôpitaux et même des initiatives antiterroristes. Au lieu de cela, l’argent peut être détourné vers les comptes de groupes terroristes pour financer leurs opérations. Depuis que le lien entre les organismes de bienfaisance et le financement du terrorisme a été mis en lumière pour la première fois au début du 21e siècle, de nombreux pays ont créé des lois plus strictes concernant la formation et la gestion des fondations à but non lucratif, en particulier celles ayant une portée internationale.
Une troisième forme de financement du terrorisme a lieu par l’utilisation d’un vaste système d’opérations de transfert d’argent connu sous le nom de hawalas. Centré en Asie du Sud, en Afrique et au Moyen-Orient, ce système de longue date permet le transfert d’argent sans mouvement physique de fonds d’un endroit à l’autre. Un hawala permet à une personne dans une ville de déposer des fonds qui peuvent ensuite être récupérés par un contact dans un autre hawala du même réseau. Étant donné que les hawalas sont des entreprises privées, elles ne sont pas soumises aux restrictions financières du gouvernement et peuvent donc être moins exposées à l’examen minutieux des initiatives antiterroristes.
Participer sciemment au financement du terrorisme de quelque nature que ce soit est illégal dans de nombreux pays. Alors que les donateurs de fausses œuvres caritatives peuvent être considérés comme des victimes, les entreprises qui aident au blanchiment d’argent ou les individus qui font sciemment des dons à des organisations de financement du terrorisme peuvent être poursuivis et sévèrement condamnés. De nombreux pays continuent de réviser régulièrement les lois qui peuvent affecter toutes les formes de financement du terrorisme, afin de mieux rechercher et arrêter les opérations de financement et de découvrir les cellules terroristes dans le monde entier.