La gestion des risques de non-conformité est souvent regroupée en un seul concept. En réalité, cependant, la conformité est une forme de gestion des risques à laquelle une entreprise ou une entreprise adhère dans ses opérations. En règle générale, la gestion des risques de conformité est liée au secteur financier et bancaire, qui est fortement réglementé par les lois et règlements.
Les facteurs que les sociétés de services financiers, les banques et même d’autres types d’entreprises doivent gérer sont d’autres risques qui nécessitent une gestion. Ces risques comprennent le roulement du personnel, la croissance de l’entreprise, l’économie et la technologie. Chacun de ces facteurs peut mettre en danger la société de services financiers, la banque ou tout autre type d’entreprise, ainsi que ses informations et ses produits.
La gestion des risques de conformité est en fait un outil utilisé par les entreprises. La conformité est le respect des règles et réglementations de l’entreprise ou de l’industrie dans laquelle l’entreprise exerce ses activités. Par exemple, des auditeurs se rendent régulièrement dans une entreprise de services financiers ou une banque pour s’assurer qu’elle fonctionne conformément aux règles et règlements.
En règle générale, la gestion des risques de non-conformité peut être divisée en deux catégories principales. La première catégorie est celle des forces externes. Le second est celui des forces internes. Les facteurs externes sont ceux sur lesquels l’entreprise n’a aucun contrôle. Cependant, les forces internes sont celles que l’entreprise contrôle et peuvent modifier pour assurer la gestion des risques de conformité.
Ce type de gestion des risques exige que le responsable de la conformité évalue d’abord tous les risques internes de l’entreprise. Ensuite, le gestionnaire doit évaluer ou énumérer les moyens de minimiser ces risques ou de gérer les risques au fur et à mesure que chacun se présente. Bien entendu, la gestion de ces risques doit respecter les lois et règlements que l’organisation doit suivre en interne et dans le cadre d’une industrie spécifique.
L’un des meilleurs moyens que les entreprises ont trouvé pour rester en phase avec la gestion des risques de conformité est de mettre en place un programme de conformité. Deuxièmement, il s’agit de mettre ce programme par écrit. De nouveaux éléments doivent être ajoutés au programme de conformité à mesure que des problèmes surviennent ou que les lois et règlements changent.
Le gestionnaire des risques devra également examiner régulièrement le programme de conformité pour déterminer si des modifications, des ajouts ou des suppressions sont nécessaires. Lors de l’élaboration et de la gestion du programme, les éléments tels que les politiques, les procédures et les contrôles pour les principaux risques doivent être l’objectif principal du programme. Les programmes de conformité doivent également être aussi détaillés que possible afin que chacun dans l’organisation sache précisément comment gérer les risques et les situations qui se produisent dans l’entreprise.
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