La série 24 est la licence General Securities Principal de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Il fait également référence à l’examen d’agrément professionnel du secteur des valeurs mobilières du même nom, qui est administré par la FINRA. La licence de la série 24 qualifie un professionnel du secteur des valeurs mobilières pour superviser ou gérer une succursale ou un bureau de courtage en valeurs mobilières. L’examen de qualification se décompose en cinq sections : supervision de la banque d’investissement, souscription et recherche ; supervision des activités de négociation et de tenue de marché; supervision des opérations des bureaux de courtage; ventes et supervision générale des employés; et le respect des règles de responsabilité financière. Il se compose de 155 questions, dont 150 sont notées, et dure au maximum 3 heures et demie avec 1 % de la note de passage minimale.
Les candidats doivent déjà avoir obtenu un examen de la série 7, de la série 17, de la série 37, de la série 38, de la série 62 ou de la série 82 pour s’inscrire à l’examen de licence de la série 24. Ils doivent également être parrainés par un membre de la FINRA. En général, le parrainage, la préparation et l’obtention d’une ou plusieurs licences FINRA font partie de la formation que les nouveaux employés de courtiers en valeurs mobilières reçoivent lorsqu’ils sont embauchés dans des maisons de courtage membres de la FINRA. Ceux qui réussissent leurs examens doivent enregistrer leurs licences auprès du courtier membre de la FINRA qui les emploie et supervise leurs activités.
Anciennement connue sous le nom d’Association nationale des courtiers en valeurs mobilières (NASD), la FINRA est un organisme d’autoréglementation du secteur des valeurs mobilières, le plus grand du genre dans le pays. Créé en 2007 suite à l’approbation de la Securities Exchange Commission des États-Unis, il est responsable de la surveillance réglementaire et de la conformité de quelque 4,700 167,000 sociétés de courtage, 637,000 XNUMX succursales et XNUMX XNUMX représentants inscrits en valeurs mobilières. Toute personne employée par une société membre de la FINRA et impliquée dans son activité de valeurs mobilières doit s’inscrire auprès de la FINRA ; cela inclut les partenaires, les dirigeants, les directeurs, les directeurs de succursale, les superviseurs de département et les vendeurs.
L’un des principaux objectifs de la série 24 est de tester de manière approfondie les connaissances d’un candidat sur les obligations fiduciaires lorsqu’il s’agit de négocier des comptes clients. Cependant, les activités de gestion et les responsabilités quotidiennes typiques d’un directeur général des valeurs mobilières vont au-delà de la connaissance des règles et réglementations régissant les ventes, la négociation et les opérations de courtage en valeurs mobilières. Une compétence clé est la capacité de faire face de manière professionnelle aux demandes et aux désaccords des clients. D’autres incluent généralement la capacité de gérer le personnel et de concilier les désaccords et les divergences d’opinion entre les courtiers en valeurs mobilières et la direction, ainsi qu’entre les courtiers en valeurs mobilières eux-mêmes concernant des questions telles que la couverture des clients, les commissions et les dépenses.