L’équité en espèces consiste à comprendre l’état actuel d’un portefeuille d’investissement. Essentiellement, il s’agit de la valeur nette de toutes les espèces qui pourraient provenir des investissements et des titres inclus dans le portefeuille. Le suivi des liquidités est un excellent moyen de s’assurer que la combinaison actuelle d’investissements fonctionne, ainsi qu’une bonne stratégie pour déterminer ce qu’il faut garder et ce qu’il faut vendre.
Le calcul des fonds propres est un processus simple. Tout d’abord, dressez une liste de tous les débits associés au portefeuille financier. Une fois cette liste terminée, faites une deuxième liste qui note chaque crédit actuellement associé à un élément du portefeuille. La soustraction des crédits des débits aura pour résultat de déterminer les fonds propres globaux de l’ensemble actuel d’investissements.
Parallèlement à l’utilisation de cette formule pour surveiller les liquidités du portefeuille en général, la même approche peut être appliquée à des actifs individuels au sein de la liste d’événements actuelle. En considérant chaque actif et en évaluant le rapport entre les crédits et les débits applicables, il est possible de décider si s’accrocher à l’actif est une bonne idée ou s’il est temps de vendre. Cette approche contribuera à maintenir la solidité globale du portefeuille de placements aussi saine que possible.
Il est important de réaliser que pratiquement n’importe quel ensemble d’investissements aura un mélange de débits et de crédits actifs à un moment donné. Le nouvel investisseur ne doit pas s’alarmer de la présence de débits. Cependant, si les capitaux propres indiquent qu’il y a plus de débits impliqués dans les investissements en cours qu’il n’y a de crédits, il est évident que certains changements s’imposent.
Les liquidités peuvent également être appliquées à d’autres stratégies financières. Par exemple, la formule de base pour le calculer se prête également bien à l’examen de la santé financière d’une entreprise avant de choisir d’investir dans l’entreprise. Si la société ne maintient pas un bon ratio entre les débits et les crédits entre les investissements, choisir d’investir des ressources dans l’entreprise n’est probablement pas une bonne idée.